智能定投有哪些特點?
智能定投產品具有五大鮮明特點:“覆蓋基金面廣、扣款日期靈活、投資期限可控、業(yè)務辦理靈活、交易渠道自選”。
第一,招行所代銷的200多只基金均可實現(xiàn)“智能定投”,投資者選中的基金即可開通該功能,避免因基金公司未開通該項功能而無法參與的尷尬境地;
第二,扣款日期及扣款周期均可由投資者任意選擇,客戶不僅可以設定每月任意一天為扣款日期,投資者還能更自由決定扣款周期,比如每隔1個月、每隔2周、每隔5天;
第三,投資者客戶可以根據(jù)自己的理財目標設置投資期限,其中,投資日期、扣款期數(shù)和、累計扣款金額三種終止條件可任選;
第四,投資者可以修改、追加、暫停、取消基金的“智能定投”業(yè)務,一切根據(jù)客戶的需求而定;
第五,投資者客戶可以到招行各銀行網點辦理該業(yè)務,也可通過網上銀行、電話銀行自助渠道輕松辦理。
基智定投,是對現(xiàn)有每月首個工作日、固定金額的普通基金定投產品的升級:包括客戶可以每月固定日期、固定金額進行定投(簡稱“定時定額”);以及客戶可以每月固定日期、并根據(jù)證券市場指數(shù)的走勢不固定金額進行定投(以下簡稱“定時不定額”),實現(xiàn)對基金投資時點和金額的靈活控制。
特色優(yōu)勢
對客戶而言,“定時不定額”基智定投除了具備普通基金定投每月投資、復利增值,長期投資、平抑波動、抵御通脹的特點外,還具備以下優(yōu)勢:
第一,進一步降低定投申購成本。“定時不定額”基智定投跟蹤指數(shù)均線,并在市場指數(shù)低于指數(shù)均線水平時,加大扣款金額;在高于指數(shù)均線水平時,減少扣款金額,攤平長期申購成本,降低投資風險。
第二,更加靈活的投資方式。“定時不定額”基智定投自動按照客戶指定的日期、指數(shù)、均線按照一定比例的金額進行每月定投申購,既提升基金定投申購的功能,又提高投資的效率。
注意事項
1. 客戶一次可以最多簽訂四個“定時不定額”基金定投協(xié)議,根據(jù)自我風險承受力及投資偏好選擇基金、指數(shù)和均線,根據(jù)個人收支情況確定基金定投扣款日、基準金額,堅持長期投資,最終實現(xiàn)財富夢想。
2. 客戶設置每月基金定投扣款日為T日,如遇當月T日為非工作日,則順延至下一個工作日扣款,并以實際扣款日的基金凈值確認。如遇基金暫停申購期間,基金定投申購的確認以基金管理公司為準。
3. 客戶由于賬戶資金不足導致連續(xù)三次定投扣款失敗,“定時不定額”基金定投計劃將被終止,需要重新簽訂定投計劃。為此,客戶需在每月基金定投扣款日(T日)的15:00前保證賬戶資金足額。