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基金轉(zhuǎn)換的條件是什么?基金轉(zhuǎn)換技巧有哪些?
來源:咕嚕財經(jīng) 2023-05-17 07:57:44

基金轉(zhuǎn)換的條件是什么?

1、兩只基金同時為可轉(zhuǎn)換基金,比如同基金管理人、同注冊登記人、在同一基金三方代銷機構代銷可以轉(zhuǎn)換。

2、兩只基金為同一收費模式,比如前端轉(zhuǎn)換成前端,后端轉(zhuǎn)換成后端,C類轉(zhuǎn)換成C類。

3、封閉期的基金或者QDII、LOF類基金是無法進行基金轉(zhuǎn)換的。

基金轉(zhuǎn)換技巧有哪些?

1、要考慮節(jié)省費用的問題:如果轉(zhuǎn)進轉(zhuǎn)出基金間的申購費用差價為零,那么投資者的轉(zhuǎn)換只需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費用;

2、不要頻繁進行基金轉(zhuǎn)換:投資者如果在同樣申購費率的基金之間轉(zhuǎn)換不用支付費用,但仍需支付贖回費。持有1年之內(nèi)的需要支付0.5%的贖回費,如果多次轉(zhuǎn)換,轉(zhuǎn)換成本也較高;

3、留意轉(zhuǎn)換標的質(zhì)量:轉(zhuǎn)換到穩(wěn)定的、具備成長性的基金上,便于實現(xiàn)價值轉(zhuǎn)換,不然換到一個表現(xiàn)不佳的基金會導致利潤損失。

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