單位凈值是什么意思?

買基金，我們都要看“成本”。即單位凈值。單位凈值是指你買的每只基金的價(jià)值，或者說你買一只基金要花多少錢。基金確認(rèn)后，會(huì)發(fā)送短信告知確認(rèn)份額、成交凈值、總價(jià)等信息。

不同基金的單位凈值自然不同。

新發(fā)基金，在募集期內(nèi)，單位凈值為1。隨著募集的結(jié)束，基金經(jīng)理開倉(cāng)的時(shí)候，就會(huì)發(fā)生變化。

普通貨幣基金的單位凈值一直是1，不會(huì)變。(不包括凈值貨幣)。相關(guān)單位基金凈值的具體內(nèi)容請(qǐng)參考本網(wǎng)站其他文章。

因?yàn)樗捎脭傆喑杀痉?，?jiǎn)單理解，就是把應(yīng)得的收益分配到每一天進(jìn)行利息返還。按照攤余成本法，基金的投資收益幾乎每天都是固定的。采用攤余成本法計(jì)算，基金凈值增長(zhǎng)平穩(wěn)，波動(dòng)平穩(wěn)。

一般情況下，基金的“單位凈值”和“累計(jì)單位凈值”是一樣的。

但是，當(dāng)某個(gè)基金出現(xiàn)異常的時(shí)候，就不會(huì)發(fā)生了。

那么影響單位凈值的因素有哪些?分紅或者拆分。

分紅指的是拿出該基金的部分收入，以現(xiàn)金或股息的形式進(jìn)行再投資，并將其分配給持有人。

拆分是指在保持公民總資產(chǎn)不變的前提下，通過改變基金份額凈值與基金份額總額的對(duì)應(yīng)關(guān)系，重新計(jì)算基金資產(chǎn)的一種方式。基金拆分后，原投資組合不變，基金經(jīng)理不變，基金份額增加，單位份額凈值減少。

拆分在業(yè)內(nèi)不太常見，在分紅比較常見。

說了這么多，我們還應(yīng)了解：

累計(jì)凈值是剔除分紅和拆分，始終連續(xù)計(jì)算基金利潤(rùn)，反映基金成立以來的盈利情況。累計(jì)凈值增長(zhǎng)率是指基金當(dāng)前凈值相對(duì)于基金成立時(shí)凈值的增長(zhǎng)率。單位凈值累計(jì)增長(zhǎng)率是指假設(shè)所有基金持有人采用現(xiàn)金分紅計(jì)算的凈值累計(jì)漲幅事實(shí)上，相當(dāng)一部分基民會(huì)使用紅利再投資，而紅利再投資的回報(bào)并沒有體現(xiàn)在累計(jì)凈值中。因此，這就引入了復(fù)權(quán)凈值的概念。

本基金的復(fù)權(quán)凈值，考慮了紅利再投資的因素，已經(jīng)計(jì)算了本基金的復(fù)權(quán)單位凈值。即再投資“分紅每單位凈值”進(jìn)行復(fù)利計(jì)算。基金公司、證券公司和第三方機(jī)構(gòu)在看基金業(yè)績(jī)時(shí)，都是看基金復(fù)權(quán)單位凈值增長(zhǎng)率，而不是累計(jì)凈值增長(zhǎng)率。我們每天在各大app上看到的基金收益數(shù)據(jù)就是復(fù)權(quán)單位凈值增長(zhǎng)率。總而言之，我們應(yīng)該記住：

1.不含分紅和拆分，基金單位凈值=累計(jì)單位凈值;

2.基金收益取決于復(fù)權(quán)單位凈值的收益率;

3.無論是分紅還是拆分，都不會(huì)影響總量，只會(huì)影響凈值和份額;今天小編關(guān)于單位凈值 的解答就到此結(jié)束啦，在這里還是要提醒大家:投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。