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什么是基金回報(bào)率?基金回報(bào)率如何計(jì)算?

什么是基金回報(bào)率?

基金收益率是指基金已經(jīng)賺了多少錢,將基金在一定時(shí)期內(nèi)的預(yù)期年化預(yù)期收益定義為總收益,是衡量基金過(guò)去業(yè)績(jī)最基本的方法??偦貓?bào)有兩個(gè)來(lái)源,一是資本回報(bào)率,反映基金持有的股票和債券價(jià)格的波動(dòng);第二是收益回報(bào),即基金在一定時(shí)期內(nèi)收到的分紅和利息收入,如股息、債券利息和銀行存款利息。

基金回報(bào)率如何計(jì)算?

首先要知道基金的凈資產(chǎn)值,這是計(jì)算總收益的依據(jù),總收益是單位基金在此期間凈資產(chǎn)值的增長(zhǎng)率。

基金的凈資產(chǎn)值代表基金持有人的權(quán)益,是基金資產(chǎn)在某一時(shí)間點(diǎn)的總市值值減去負(fù)債后的余額。單位基金資產(chǎn)凈值,即每個(gè)基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值。

單位基金凈資產(chǎn)值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

其中,總資產(chǎn)包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)值的證券資產(chǎn),是指基金擁有的所有資產(chǎn);基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行的基金單位總數(shù);總負(fù)債是指基金在運(yùn)營(yíng)和融資過(guò)程中形成的負(fù)債,包括應(yīng)付他人的各種費(fèi)用和應(yīng)付資金的利息。

按照公允價(jià)格計(jì)算是計(jì)算單位基金凈資產(chǎn)值的關(guān)鍵,基金資產(chǎn)的過(guò)程就是基金的估值。單位基金的凈資產(chǎn)值必須在每個(gè)交易日重新計(jì)算,隨著基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生變化。開(kāi)放式基金凈值每個(gè)交易日公布一次,封閉式基金凈值每周至少公布一次。

估值方法很重要。例如,一只基金(如股票)按估值日在證券證券交易所上市的市場(chǎng)價(jià)格(平均價(jià)格或收盤價(jià))進(jìn)行估值,擁有的上市證券股票。根據(jù)平均估值,基金凈資產(chǎn)值的變化受股價(jià)波動(dòng)的影響較小。目前大多數(shù)開(kāi)放式基金以收盤價(jià)估值,而封閉式基金和少數(shù)開(kāi)放式基金以均價(jià)估值。

對(duì)于開(kāi)放式基金,即申購(gòu)或贖回價(jià)格取決于基金當(dāng)日(通常在次日公布)的單位凈值,單位凈值是定價(jià)依據(jù),加上或減去相應(yīng)的交易成本。投資者資金供需不平衡,封閉式基金發(fā)行規(guī)模有限,導(dǎo)致交易價(jià)格高于或低于單位凈值,稱為溢價(jià)交易或折價(jià)交易。目前國(guó)內(nèi)封閉式基金折扣率在20%左右,普遍處于折價(jià)交易狀態(tài)。

基金回報(bào)率一般是多少?

投資回報(bào)值越高,證券基金的盈利能力越強(qiáng),如果購(gòu)買和贖回證券基金需要支付手續(xù)費(fèi),則在計(jì)算時(shí)應(yīng)考慮手續(xù)費(fèi)因素。不同的基金有不同的回報(bào)??梢詤⒖家韵聰?shù)據(jù):

混合型基金最低-7%,最高33%,平均10%左右。

股票基金最低-22%,最高44%,平均10%左右。

指數(shù)基金最低-15%,最高39%,平均-7%左右。

債券基金最低2%,最高17%,平均9%左右。

基金收益率是衡量基金收益的指標(biāo),因?yàn)椴煌幕痤愋筒煌?,收益和風(fēng)險(xiǎn)也不同,所以我們需要知道確切的基金類型,才能知道基金收益率一般是多少。