3月10日,由《零售銀行》雜志社主辦的“第六屆零售銀行創(chuàng)新實踐大獎頒獎典禮暨2023深圳灣零售銀行大會”在深圳舉辦,平安私人銀行一舉摘得年度“最佳財富管理銀行”、“最佳客群經(jīng)營”、“最佳私行投研團(tuán)隊”三項大獎。

(資料圖片僅供參考)

《零售銀行》評委會表示:“作為平安銀行零售金融業(yè)務(wù)的重要板塊,平安銀行私行財富板塊以客戶為中心,在科技賦能業(yè)務(wù)、打造優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品平臺、客群細(xì)分經(jīng)營、有溫度金融服務(wù)等方面不斷突破,市場認(rèn)可度與客戶口碑雙提升?！?/p>

產(chǎn)品能力顯鋒芒,優(yōu)選品牌效應(yīng)顯現(xiàn)

過去一年,平安銀行持續(xù)升級產(chǎn)品、客群經(jīng)營、隊伍等能力,致力于打造“有溫度的、全球領(lǐng)先的財富管理主辦銀行”。最新披露的平安銀行2022年年報顯示,截止2022年底,管理零售客戶資產(chǎn)3.5萬億元,較上年末增長12.7%,其中私行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額1.62萬億元,較上年末增長15.3%;財富客戶126.52萬戶,較上年末增長15.0%,其中私行達(dá)標(biāo)客戶8.05萬戶,較上年末增長15.5%。自2016年啟動零售轉(zhuǎn)型以來,平安銀行財富客戶數(shù)增長了2.7倍,財富管理規(guī)模增長了3.5倍。

(平安銀行私人銀行領(lǐng)取獎項)

這其中,平安私人銀行打造開放式產(chǎn)品貨架和財富管理生態(tài)圈已顯成效,打造的“平安優(yōu)選”品牌廣受矚目。在去年底舉行的平安私人銀行2022年度峰會上,橡樹資本、KKR、淡水泉、高毅資產(chǎn)、南方基金、鵬揚基金等機構(gòu)代表到場分享投資錦囊,體現(xiàn)了平安私人銀行的高規(guī)格“朋友圈”和“產(chǎn)品力”。

(平安私人銀行2022年度峰會圓桌對話)

在私募產(chǎn)品上,平安私人銀行在全市場2.45萬家私募中層層篩選,精選引入全市場1%的私募,并成為眾多外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機構(gòu)。公募方面,平安私人銀行獨創(chuàng)了“MASTERS”評價體系,并打造了“投銷研”一體化的公募基金生態(tài)圈。2022年,平安私人銀行代銷捷報頻傳,在資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品中,募集份額均居市場一、二。

強化資產(chǎn)配置能力,提升客戶需求洞察

產(chǎn)品和客戶需求是財富管理的兩端,唯有兩端匹配,方能實現(xiàn)資產(chǎn)的均衡、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展,而在這個過程中金融機構(gòu)的資產(chǎn)配置能力和客戶需求洞察十分關(guān)鍵。平安私人銀行在發(fā)掘優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的同時,注重投研及資產(chǎn)配置能力的提升。

在資產(chǎn)配置方面,平安私人銀行在國內(nèi)率先提出“財富健康度”指標(biāo),為客戶提供個性化資產(chǎn)配置策略,針對每位客戶提供自身持倉檢視服務(wù),引導(dǎo)資產(chǎn)選擇與比例配置均衡健康。

平安私人銀行設(shè)置了“產(chǎn)品策略配置委員會”,根據(jù)投研、投顧的觀點,并結(jié)合客戶具體需求,確定重點產(chǎn)品以及當(dāng)前市場情況下的具體配置策略;同時整合平安集團(tuán)內(nèi)部投研資源力量,組建跨平安銀行、平安證券、平安基金、平安理財?shù)榷鄠€專業(yè)公司的“投研委員會”,為客戶的資產(chǎn)配置提供強大支持。憑借在投研方面的突破,平安私人銀行在此次評選中得以摘得“最佳私行投研團(tuán)隊”獎。

在客戶需求洞察方面,平安銀行2022年下半年開啟了智能化銀行3.0的新發(fā)展階段,通過數(shù)據(jù)驅(qū)動更精準(zhǔn)的洞察客戶需求,從而將最適配、陪伴式的金融服務(wù)提供給客戶。當(dāng)天的零售銀行大會上,平安銀行私行財富事業(yè)部總裁洪帥做了《洞察客戶,成為財富管理的“集大成者”》的主題分享,洪帥介紹了正在推進(jìn)的智能化銀行3.0新模式。洪帥表示,客戶需求洞察和挖掘?qū)蛻?、對企業(yè)、對社會的影響深遠(yuǎn),是財富管理行業(yè)發(fā)展的新引擎,將推動財富管理從“產(chǎn)品銷售推動”向“有溫度的陪伴”轉(zhuǎn)變。

(平安銀行私行財富事業(yè)部總裁洪帥分享)

洪帥介紹,智能化銀行3.0的核心是以客戶為中心,以數(shù)據(jù)為驅(qū)動。其中,以數(shù)據(jù)構(gòu)建112種細(xì)分客群,搭建“KYC-KYP-KYATO”方法論,通過KYC了解客戶是誰,多維度分析需求,比客戶更懂客戶;通過KYP分析客戶要什么,基于關(guān)鍵需求,提供更合適的產(chǎn)品服務(wù);通過KYATO,研判怎么給客戶,匹配更豐富更精準(zhǔn)的場景,最終實現(xiàn)對客戶全生命周期的精細(xì)化、智能化經(jīng)營。

有溫度的財富管理離不開專業(yè)的服務(wù)隊伍,平安私人銀行近年來持續(xù)加強隊伍建設(shè),擁有超千名專業(yè)的私人銀行家隊伍,2000余位理財經(jīng)理,50家余私人銀行中心,遍布在全國50多個核心城市。平安私人銀行隊伍已逐步建立起專業(yè)的資產(chǎn)配置能力,而隨著智能化銀行3.0的推進(jìn),在提升客戶服務(wù)體驗的同時,也將賦能私行隊伍更大的發(fā)展空間。

業(yè)內(nèi)首創(chuàng)超高凈值客戶服務(wù)體系

基于對客戶的洞察,2022年平安私人銀行也進(jìn)一步升級客群分層經(jīng)營,率先推出國內(nèi)首個頂級私行服務(wù)體系,圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求,提供個性化、定制化、綜合化的解決方案。

在個人服務(wù)方面,平安私人銀行升級權(quán)益體系,打造“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益,滿足稀缺性非金融服務(wù)需求。家族傳承方面,推出“平安家族辦公室”,為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”,搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、企業(yè)智庫、法稅籌劃等六個領(lǐng)域家族辦公室,從頂層設(shè)計上一站式滿足家族整體需求。在企業(yè)服務(wù)方面,推出一站式綜合金融方案,面向企業(yè)董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營,推出包括員工激勵、企業(yè)董監(jiān)高投融資、企業(yè)治理數(shù)字平臺等服務(wù);并通過在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的企望會為企業(yè)家提供一站式綜合金融解決方案。

(平安家族辦公室升級儀式)

洪帥表示,展望未來,我國財富管理市場仍大有可為,平安私人銀行將持續(xù)圍繞“以客戶為中心”的經(jīng)營理念,通過運用科技賦能的手段,將財富管理業(yè)務(wù)進(jìn)行更精細(xì)化、更精準(zhǔn)的深耕;深化落地平安銀行智能化銀行3.0模式,洞察客戶的真實需求,提升客戶旅程化陪伴服務(wù)能力;持續(xù)擴大一線隊伍的規(guī)模,提升隊伍的專業(yè)能力,最終為客戶提供“有溫度”的財富管理服務(wù),全面提升客戶的金融獲得感和幸福感。

據(jù)介紹,《零售銀行》雜志主辦的“2022中國零售金融創(chuàng)新實踐”評選,遵循“社會征集、總行推薦、同業(yè)調(diào)研和案例證實”的評選原則,注重客觀經(jīng)營數(shù)據(jù)和落地案例,評選結(jié)果得到國內(nèi)零售銀行業(yè)管理者和從業(yè)者高度認(rèn)同。

本文來源：財經(jīng)報道網(wǎng)

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