本文來源:創(chuàng)業(yè)圈 作者:黃宇昆
文|記者黃宇昆
又有中小銀行股權(quán)變更獲得了監(jiān)管批準(zhǔn)。
近日,國家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局披露的一則批復(fù)顯示,同意福州市投資管理有限公司(下稱“福州投管”)受讓福州市倉山區(qū)財(cái)政局持有的福建海峽銀行8581.18萬股,受讓后,福州投管在福建海峽銀行的持股比例將達(dá)到15.85%。
近年來,福州投管通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、司法拍賣等方式取得福建海峽銀行多名中小股東持有的股權(quán),持股比例從2020年末的11.44%上升至2022年末的14.05%。對(duì)于此次受讓股權(quán)的原因,記者聯(lián)系福建海峽銀行相關(guān)人士,未獲置評(píng)。
今年上半年,福建海峽銀行交出了一份穩(wěn)中向好的成績單,上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入和凈利潤分別為24.86億元、4.67億元,凈利潤同比增幅超過20%。
除福建海峽銀行外,今年以來亦有多家中小銀行股權(quán)變更事項(xiàng)獲監(jiān)管核準(zhǔn)。7月,自貢創(chuàng)新發(fā)展投資集團(tuán)獲批受讓自貢銀行11.88億股股份,受讓完成后將以54.94%的持股比例成為自貢銀行第一大股東;8月,煙臺(tái)國豐投資控股集團(tuán)(下稱“國豐集團(tuán)”)獲批受讓恒生銀行持有的煙臺(tái)銀行2億股股份。
整體來看,大部分中小銀行股權(quán)的受讓方都為地方國資企業(yè)。星圖金融研究院副院長薛洪言告訴記者,地方國資接手中小銀行股權(quán),可以在相當(dāng)程度上恢復(fù)中小銀行的股權(quán)融資能力,并在業(yè)務(wù)資源上給予銀行更多的支持。
圖源:圖蟲創(chuàng)意
第一大股東持股比例持續(xù)上升
最近一次中小銀行股權(quán)變動(dòng)是福建海峽銀行的股權(quán)變更獲批。
8月8日,國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露,福建監(jiān)管局同意福州投管受讓福州市倉山區(qū)財(cái)政局持有的福建海峽銀行8581.18萬股股份。受讓后,福州投管合計(jì)持有該行8.93億股股份,持股比例為15.85%。對(duì)于股權(quán)變動(dòng)的原因,記者聯(lián)系福建海峽銀行相關(guān)人士,對(duì)方表示將反饋至有關(guān)部門對(duì)接,截至發(fā)稿未獲回復(fù)。
公開資料顯示,福建海峽銀行的前身為福州城市合作銀行,于1996年成立,是在福州市原14家城市信用社和城市信用聯(lián)社的基礎(chǔ)上,由福州市及其下轄區(qū)(市)財(cái)政、企業(yè)法人和個(gè)人以發(fā)起設(shè)立的方式共同參股組建,2009年更為現(xiàn)名。
中誠信國際出具的最新評(píng)級(jí)報(bào)告顯示,截至2022年末,福建海峽銀行國家及國有法人股東合計(jì)持股44.75%,其中福州市及其下轄區(qū)(市)財(cái)政局、國資委及其下屬公司合計(jì)持股比例為36.64%。
福州投管作為福建海峽銀行的第一大股東,其實(shí)控人為福州市財(cái)政局。另據(jù)該行2022年報(bào),前十大股東中,福州市馬尾區(qū)財(cái)政局、福州市晉安區(qū)財(cái)政局分別持股6.67%、3.00%,位列該行第三、第八大股東。
近兩年來,福州投管在福建海峽銀行的持股比例持續(xù)上升。年報(bào)顯示,2021年,福州投管通過司法拍賣,分別競買拍得該行股東泰禾投資集團(tuán)(下稱“泰禾投資”)、福建省亞通創(chuàng)新集團(tuán)分別持有的該行4089.73萬股、155.73萬股股份,持股比例從11.44%上升至12.19%。
2022年,福州投管通過司法拍賣,競買拍得福建森博達(dá)貿(mào)易有限公司持有的部分股份1.04億股。此外,還以協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式,受讓福州市職工技術(shù)服務(wù)管理站持有的全部股份145萬股,持股比例再次上升至14.05%。
大股東增持的背后,是福建海峽銀行的股權(quán)頻繁登上拍賣場。去年10月,泰禾投資所持的福建海峽銀行2.4億股股份被分成5筆掛在阿里拍賣網(wǎng)上進(jìn)行拍賣,每筆為0.48億股股份,起拍價(jià)為0.57億元,約為評(píng)估價(jià)的七折,不過,該次拍賣因執(zhí)行爭議而擱淺,未有后文。截至2022年末,泰禾投資仍持有該行2.72億股股份,為該行第六大股東。
業(yè)績向好,擬上市“補(bǔ)血”
日前,福建海峽銀行披露了今年上半年的經(jīng)營情況。數(shù)據(jù)顯示,截至今年6月末,福建海峽銀行法人口徑下資產(chǎn)總額為2475.68億元,較年初增長131.73億元。上半年分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入和凈利潤24.86億元、4.67億元,同比分別下降0.12%、增長23.34%。
拉長時(shí)間來看,福建海峽銀行的業(yè)績一直保持穩(wěn)定增長。2020年至2022年,該行分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入37.53億元、44.44億元、48.93億元,實(shí)現(xiàn)凈利潤5.48億元、6.82億元、7.92億元。
資產(chǎn)質(zhì)量方面,福建海峽銀行的不良貸款率已經(jīng)連續(xù)6年下降,截至2022年末,該行不良貸款率為1.33%,同比下降0.02個(gè)百分點(diǎn)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,同期商業(yè)銀行的不良貸款率為1.63%。
福建海峽銀行在2022年報(bào)中表示,過去三年,該行總體經(jīng)營保持較快較好態(tài)勢,資產(chǎn)規(guī)模實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)增長,效益水平實(shí)現(xiàn)明顯提升,全面完成 2020至2022年發(fā)展規(guī)劃力爭目標(biāo)。下一個(gè)三年將以經(jīng)營管理水平精進(jìn)和綜合能力提升為依托,實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)。
值得注意的是,在資本充足率方面,福建海峽銀行面臨較大的資本補(bǔ)充壓力。截至今年6月末,福建海峽銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為10.72%、8.78%、8.21%,較年初分別下降0.67個(gè)百分點(diǎn)、0.54個(gè)百分點(diǎn)、0.49個(gè)百分點(diǎn)。
上述中誠信國際的評(píng)級(jí)報(bào)告表示,福建海峽銀行近年來主要通過利潤留存補(bǔ)充資本,由于資本內(nèi)生能力有限,且業(yè)務(wù)規(guī)模較快增長持續(xù)消耗資本,未來資本將面臨補(bǔ)充壓力。
目前,福建海峽銀行正在謀求多種渠道補(bǔ)充資本。7月26日,福建海峽銀行增資擴(kuò)股方案獲監(jiān)管批準(zhǔn),批復(fù)顯示,該行將定向募集不超過13.11億股股份。
此外,為進(jìn)一步豐富融資渠道,福建海峽銀行今年4月在福建證監(jiān)局進(jìn)行輔導(dǎo)備案登記,擬申請(qǐng)首次公開發(fā)行股票并上市。
自貢銀行第一大股東生變
今年以來,除福建海峽銀行外,亦有多家銀行股權(quán)變更獲批,記者注意到,發(fā)生股權(quán)變更的銀行大部分為農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。不過,其中也不乏煙臺(tái)銀行、青海銀行、自貢銀行、河北銀行、武漢農(nóng)商銀行、重慶三峽銀行等資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較大的地方中小銀行,從這些銀行的股權(quán)受讓方來看,大部分都為地方國資企業(yè)。
6月9日,湖北銀保監(jiān)局批準(zhǔn)了武漢海螺置業(yè)發(fā)展有限公司及其關(guān)聯(lián)方武漢市政和實(shí)業(yè)有限公司、武漢利盛工貿(mào)有限公司轉(zhuǎn)讓持有的武漢農(nóng)商銀行股份,共計(jì)2.87億股。
股權(quán)受讓方武漢光谷金融控股集團(tuán)(下稱“光谷金控”),系武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)為整合國有資本金融資源成立的金融控股集團(tuán),實(shí)控人為武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)。股權(quán)受讓成功后,光谷金控將持有武漢農(nóng)商銀行5.26%的股份,成為該行第四大股東。
與之相似的還有煙臺(tái)銀行,7月25日,國豐集團(tuán)獲批受讓恒生銀行持有的煙臺(tái)銀行2億股股份。國豐集團(tuán)成立于2009年,系煙臺(tái)市第一家國有資本投資集團(tuán),實(shí)控人為煙臺(tái)市國資委。據(jù)媒體報(bào)道,恒生銀行稱目前是一個(gè)合適的時(shí)間,讓煙臺(tái)銀行與地方實(shí)體有更緊密的合作,支持和服務(wù)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
這并非恒生銀行首次轉(zhuǎn)讓煙臺(tái)銀行股權(quán)。去年,恒生銀行將其持有的2億股煙臺(tái)銀行股份轉(zhuǎn)讓給煙臺(tái)市財(cái)金發(fā)展投資集團(tuán),后者原本為該行第五大股東,實(shí)控人系煙臺(tái)市財(cái)政局,股份受讓完成后晉升該行第二大股東。
此外,部分銀行在股權(quán)變更的同時(shí),第一大股東也發(fā)生變化。7月18日,自貢創(chuàng)新發(fā)展投資集團(tuán)獲批受讓自貢銀行11.88億股股份,受讓后合計(jì)持有自貢銀行54.94%的股份。據(jù)自貢銀行2022年報(bào),該行第一大股東華西能源工業(yè)股份有限公司持股比例為15.47%,這意味著,股權(quán)變更獲批后,自貢銀行第一大股東也將易主。
7月20日,國家金融監(jiān)督管理總局青海監(jiān)管局披露了兩則關(guān)于青海銀行股權(quán)變更事項(xiàng)的批復(fù),同意青海省財(cái)政廳受讓青海省國有資產(chǎn)投資管理有限公司持有的該行5.04億股股份;同意西寧偉業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司受讓無錫偉鑫建材有限公司持有的該行7350萬股股份。受讓后,青海省財(cái)政廳將成為青海銀行第一大股東,持股比例19.71%。
薛洪言向記者分析稱,近年來,受區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的雙重挑戰(zhàn)影響,中小銀行經(jīng)營前景不確定性變大。尤其是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型較慢區(qū)域的中小銀行,遭遇增速放緩和不良攀升的挑戰(zhàn),導(dǎo)致部分中小股東的減持意愿強(qiáng)烈,而潛在的買家并不多,由地方國資接手便成為一種普遍現(xiàn)象。
“地方國資的接手,可以在相當(dāng)程度上恢復(fù)中小銀行的股權(quán)融資能力,并在業(yè)務(wù)資源上給予銀行更多的支持,另外也增強(qiáng)了銀行服務(wù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的能力,是一種雙贏狀態(tài)?!毖檠员硎?。
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