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世界微動(dòng)態(tài)丨4月人民幣貸款增加7188億元,需關(guān)注經(jīng)濟(jì)修復(fù)中的薄弱環(huán)節(jié)
2023-05-11 20:35:54 來源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 編輯:

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 邊萬莉 北京報(bào)道


【資料圖】

5月11日,央行發(fā)布2023年4月金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和社會(huì)融資規(guī)模數(shù)據(jù)報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示,2023年4月M1同比增長5.3%,較上月末高0.2個(gè)百分點(diǎn);M2同比增長12.4%,延續(xù)回落趨勢。4月人民幣貸款7188億元,同比多增649億元。此外,4月社融同比增速繼續(xù)保持兩位數(shù)增長。

東方金誠首席宏觀分析師王青表示,整體上看,在一季度信貸集中靠前發(fā)力,且3月更是存在一定透支效應(yīng)后,4月信貸數(shù)據(jù)回落符合預(yù)期,屬于信貸節(jié)奏正常調(diào)整的一部分,其背后是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)入回升過程一段時(shí)間后,持續(xù)加碼寬信用的必要性下降。

展望未來,他認(rèn)為,去年5月和6月是應(yīng)對(duì)疫情沖擊的政策發(fā)力期,信貸投放基數(shù)明顯偏高,加之今年二季度信貸投放節(jié)奏將持續(xù)回調(diào),5月和6月新增貸款有可能出現(xiàn)同比少增;但考慮到前期信貸高增影響,各項(xiàng)貸款余額增速還會(huì)保持較快水平。

M2增速延續(xù)上月回落趨勢

具體看,4月末,廣義貨幣(M2)余額280.85萬億元,同比增長12.4%,增速比上月末低0.3個(gè)百分點(diǎn),比上年同期高1.9個(gè)百分點(diǎn)。狹義貨幣(M1)余額66.98萬億元,同比增長5.3%,增速比上月末和上年同期均高0.2個(gè)百分點(diǎn)。流通中貨幣(M0)余額10.59萬億元,同比增長10.7%。當(dāng)月凈投放現(xiàn)金313億元。

從M1、M2的結(jié)構(gòu)看,M1由M0+企業(yè)活期存款構(gòu)成,M2是由M1+準(zhǔn)貨幣(定期存款+居民儲(chǔ)蓄存款+其它存款)構(gòu)成。數(shù)據(jù)顯示,4月份人民幣存款減少4609億元,同比多減5524億元。其中,住戶存款減少1.2萬億元,非金融企業(yè)存款減少1408億元,財(cái)政性存款增加5028億元,非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款增加2912億元。

4月M2增速延續(xù)了回落的趨勢,但仍高于去年同期,且處于較高的區(qū)位?!癕2同比維持高位,與名義GDP增速基本匹配,反映目前國內(nèi)貨幣環(huán)境保持適度寬松,繼續(xù)為經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇提供有力支持?!惫獯筱y行金融市場部宏觀研究員周茂華如是說。

王青指出,當(dāng)前M2增速仍位于近7年以來的最高水平附近,這意味著從貨幣供應(yīng)量角度來看,金融推動(dòng)經(jīng)濟(jì)回升力度較高;同時(shí)該指標(biāo)也預(yù)示,當(dāng)前我國物價(jià)水平偏低屬于短期現(xiàn)象,后期持續(xù)陷入通縮的風(fēng)險(xiǎn)不高。

對(duì)于M2增速回落的原因,中國民生銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家溫彬認(rèn)為,一方面4月居民存款減少1.2萬億元,同比多減4968億元,主要是在資本市場和理財(cái)市場回暖背景下,居民儲(chǔ)蓄有所分流;另一方面4月份財(cái)政存款增加5028億元,同比多增4618億元,財(cái)政資金回籠也制約了M2增長。下階段,受去年基數(shù)逐月抬升的影響,預(yù)計(jì)M2增速還將回落。

4月M1增速較上月有所回升。在王青看來,M1增速繼續(xù)處于明顯偏低水平。在企業(yè)經(jīng)營活躍度明顯改善的背景下,4月M1增速繼續(xù)低位徘徊,主要源于當(dāng)前房地產(chǎn)市場整體上仍處于調(diào)整階段,居民購房款轉(zhuǎn)化為房企的活期存款規(guī)模仍然偏低??梢钥吹?,一季度樓市回暖幅度較為有限,整體上仍未擺脫筑底階段,而且4月銷量再現(xiàn)回落勢頭,是當(dāng)前M1增速持續(xù)低位運(yùn)行的重要原因。

人民幣貸款同比多增649億元

數(shù)據(jù)顯示,4月份人民幣貸款增加7188億元,同比多增649億元。一方面,住戶貸款減少2411億元,其中,短期貸款減少1255億元,中長期貸款減少1156億元。另一方面,企(事)業(yè)單位貸款增加6839億元,其中,短期貸款減少1099億元,中長期貸款增加6669億元,票據(jù)融資增加1280億元;非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款增加2134億元。

溫彬分析,分部門看,金融機(jī)構(gòu)持續(xù)增加對(duì)制造業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域的信貸投放,企業(yè)中長期貸款增加6669億元,同比多增4017億元;票據(jù)融資增加1280億元,同比少增3868億元,結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。居民貸款再次下降,減少2411億元,同比多減241億元,短期貸款和中長期貸款均出現(xiàn)回落,居民消費(fèi)信心和購房意愿仍需進(jìn)一步穩(wěn)固。

值得關(guān)注的是,4月居民貸款再度轉(zhuǎn)為負(fù)增。王青表示,除受季節(jié)性因素和信貸節(jié)奏調(diào)整影響外,也反映出當(dāng)前消費(fèi)修復(fù)力度依然偏緩,居民消費(fèi)心理仍較謹(jǐn)慎。從信貸結(jié)構(gòu)上看,當(dāng)前經(jīng)濟(jì)向上修復(fù)過程中的一些薄弱環(huán)節(jié)仍值得關(guān)注,主要是樓市再度走弱以及消費(fèi)修復(fù)偏緩。這意味著后續(xù)進(jìn)一步下調(diào)房貸利率和優(yōu)化消費(fèi)信貸供給仍有其必要性。

初步統(tǒng)計(jì),2023年4月末社會(huì)融資規(guī)模存量為359.95萬億元,同比增長10%,與上月持平,保持兩位數(shù)增長。4月末,2023年4月社會(huì)融資規(guī)模增量為1.22萬億元,比上年同期多2729億元。

從各細(xì)項(xiàng)來看,對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款、委托貸款、信托貸款、政府債券構(gòu)成了4月社融的支撐項(xiàng)。具體看,實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款、委托貸款、信托貸款分別同比多增729億元、85億元、734億元,政府債券凈融資同比多636億元。

植信投資研究院高級(jí)研究員王運(yùn)金認(rèn)為,4月信貸與社融增量變動(dòng)受多方面因素影響:一是相對(duì)明顯的季節(jié)性變動(dòng),季度初月的銀行信貸考核力度不強(qiáng)。二是一季度超額投放滿足了實(shí)體經(jīng)濟(jì)短期資金需求,4月繼續(xù)增加負(fù)債的動(dòng)力不強(qiáng),信貸需求放緩。三是監(jiān)管部門與金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)放緩信貸投放節(jié)奏,央行一季度例會(huì)表示要保持信貸總量增長、節(jié)奏平穩(wěn),一季度超額的信貸投放可能部分占用了二季度部分信貸額度,4月部分貸款與銀行承兌可能延后至5月放款。四是內(nèi)需恢復(fù)情況尚不穩(wěn)固,政策需持續(xù)擴(kuò)需求。

周茂華表示,從總量看,金融數(shù)據(jù)預(yù)示經(jīng)濟(jì)保持良好擴(kuò)張態(tài)勢。4月新增信貸和社融數(shù)據(jù)季節(jié)性回落,但同比繼續(xù)多增,反映國內(nèi)宏觀支持政策力度不減,預(yù)示著宏觀經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持良好擴(kuò)張態(tài)勢。M2同比繼續(xù)略高于名義GDP增速,目前貨幣環(huán)境繼續(xù)適度寬松,為經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇提供有力支持。

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