南方財(cái)經(jīng)全媒體記者周蕊紐約報(bào)道近期,美國(guó)銀行業(yè)掀起了一波裁員潮,多家銀行宣布大規(guī)模裁減員工,這一現(xiàn)象引發(fā)廣泛關(guān)注和討論。
南方財(cái)經(jīng)全媒體記者采訪了解到,本輪銀行裁員潮受多重因素影響。美國(guó)經(jīng)濟(jì)增速放緩、利率環(huán)境不確定性等因素對(duì)銀行業(yè)盈利能力帶來(lái)了壓力。面對(duì)當(dāng)前挑戰(zhàn),多家華爾街大行尋求通過(guò)降低成本、提高效率的方式來(lái)保持競(jìng)爭(zhēng)力。目前來(lái)看,這波裁員潮仍未結(jié)束,多家華爾街巨頭正在醞釀新一輪裁員計(jì)劃。
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金融危機(jī)以來(lái)最大裁員潮
據(jù)報(bào)道,高盛正在制定年內(nèi)第三輪裁員的計(jì)劃。此前,該公司在2022年9月份裁掉了數(shù)百個(gè)工作崗位,隨后在今年1月份削減了約3200個(gè)職位,這是該行自2008年金融危機(jī)以來(lái)最大規(guī)模的一輪裁員。2月份,高盛宣布計(jì)劃削減10億美元開(kāi)支。該行首席財(cái)務(wù)官丹尼斯·科爾曼(Denis Coleman)指出,1月份的裁員以及對(duì)員工數(shù)量的控制將幫助該行節(jié)省6億美元薪資開(kāi)支。
2023年第一季度,高盛的并購(gòu)業(yè)務(wù)降至了10多年來(lái)的最低水平。投資銀行業(yè)務(wù)本是高盛的主要收入來(lái)源,但交易市場(chǎng)的持續(xù)低迷給該行業(yè)務(wù)帶來(lái)了巨大壓力。另一方面,由于美聯(lián)儲(chǔ)在短時(shí)間內(nèi)大幅加息以控制通脹,導(dǎo)致美國(guó)經(jīng)濟(jì)前景的不確定性增高,高盛銀行今年一季度投資銀行收入同比大幅下降34%。
花旗集團(tuán)今年6月中宣布裁員5000人,主要影響其投資銀行和交易部門(mén)。其首席財(cái)務(wù)官馬克·梅森(Mark Mason)表示,遣散費(fèi)將導(dǎo)致本季度開(kāi)支增加多達(dá)4億美元。他近期公開(kāi)表示,“我們?nèi)匀粐?yán)格控制開(kāi)支,以降低成本。有時(shí)這意味著員工人數(shù)的減少?!泵飞嘎?,花旗銀行本季度交易收入下降了20%。投資銀行部門(mén)營(yíng)收也下跌了25%,他強(qiáng)調(diào),此前對(duì)債務(wù)上限的擔(dān)憂確實(shí)給投資者客戶群帶來(lái)了壓力,特別是在4月和5月。
另一家華爾街巨頭摩根士丹利的聯(lián)席總裁官安迪·薩珀斯坦 (Andy Saperstein)5月底曾表示,該行計(jì)劃裁員約5%,即約 3200人。薩珀斯坦稱,這是一個(gè)“痛苦且艱難”的過(guò)程,因?yàn)槟壳暗慕灰篆h(huán)境充滿了挑戰(zhàn)。而到了6月13日,摩根士丹利首席執(zhí)行官詹姆斯·戈?duì)柭↗ames Gorman)給出的裁員數(shù)字已經(jīng)上升至約3500人。
目前華爾街正面臨2008年金融危機(jī)以來(lái)最糟糕的招聘市場(chǎng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),華爾街各類金融機(jī)構(gòu)年初以來(lái)宣布的裁員人數(shù)已達(dá)到約15000人。
工商銀行紐約分行高級(jí)研究員吳昊接受南方財(cái)經(jīng)全媒體記者采訪時(shí)分析指出,一方面是2020和2021兩年期間,美國(guó)銀行業(yè)在超低利率環(huán)境下人員過(guò)度擴(kuò)張,另一方面是,美聯(lián)儲(chǔ)加息后利率水平大幅攀升,市場(chǎng)流動(dòng)性明顯收緊,華爾街投行業(yè)務(wù)已經(jīng)持續(xù)低迷了超過(guò)一年,再加上部分商業(yè)銀行有不少盈利較差的業(yè)務(wù)線需要瘦身,比如商業(yè)地產(chǎn)、住房貸款等等,以及地區(qū)性銀行危機(jī)爆發(fā)后,被收購(gòu)?fù)泄艿钠飘a(chǎn)銀行也需要裁員,這些都成為了華爾街裁員背后的影響因素。
華爾街財(cái)經(jīng)評(píng)論員Hugh Son也有類似的觀點(diǎn)。他在本地媒體上分析指出,2020年疫情發(fā)生初期,美聯(lián)儲(chǔ)為避免經(jīng)濟(jì)危機(jī)而釋出3萬(wàn)億美元流動(dòng)性,催生了諸多市場(chǎng)泡沫。數(shù)據(jù)顯示,在疫情期間,高盛和摩根士丹利的雇員分別增加了17%及26%。但隨著疫情結(jié)束,美聯(lián)儲(chǔ)開(kāi)始逐步加息,華爾街銀行的部分業(yè)務(wù)熱度退去,導(dǎo)致?tīng)I(yíng)收大幅縮減。2021年美國(guó)股市IPO數(shù)量創(chuàng)歷史新高達(dá)到1035家, 而2023年美國(guó)企業(yè)上市數(shù)量下滑高達(dá)90%。
銀行中高管再就業(yè)更困難
今年2月,富國(guó)銀行解雇了數(shù)百名負(fù)責(zé)抵押貸款的銀行專員,其中包括去年貸款額超過(guò)1億美元的銀行家。曾就職于富國(guó)銀行的湯彩凡向南方財(cái)經(jīng)全媒體記者介紹稱,該行在企業(yè)架構(gòu)上做了一些調(diào)整,削減了部分中層管理人員職位,企業(yè)結(jié)構(gòu)變得更為扁平,但本次裁員中,銀行高管以及初級(jí)分析師沒(méi)有受到太大影響。
湯彩凡在銀行業(yè)工作20余年,曾輪崗于包括信用風(fēng)險(xiǎn)管理及商業(yè)貸款等多個(gè)部門(mén),對(duì)銀行內(nèi)部結(jié)構(gòu)非常了解,并親身經(jīng)歷過(guò)2008年金融危機(jī)。他表示,在2008年金融海嘯之前,他當(dāng)時(shí)所在部門(mén)的主要職責(zé)是研究如通過(guò)控制風(fēng)險(xiǎn)獲得更大的利潤(rùn),但是在此之后工作重點(diǎn)移向了合規(guī)管理,以確保銀行運(yùn)營(yíng)符合行業(yè)法規(guī)。今年3月份的地區(qū)性銀行危機(jī)讓小型銀行面臨更多風(fēng)險(xiǎn)管理壓力,但是大型銀行經(jīng)歷過(guò)2008年的金融危機(jī)后,目前杠桿較小,儲(chǔ)備金普遍較為完善。
值得一提的是,富國(guó)銀行總部位于美國(guó)加州舊金山,2016年曾爆出賬戶造假丑聞,導(dǎo)致富國(guó)銀行名譽(yù)嚴(yán)重受損。最終,富國(guó)銀行同意支付37億美元,與美國(guó)消費(fèi)者金融保護(hù)局(B)達(dá)成和解,以了結(jié)一系列指控。此事件發(fā)生之后,富國(guó)銀行發(fā)展受到更強(qiáng)的監(jiān)管,這導(dǎo)致很多員工跳槽至近年來(lái)發(fā)展迅猛的硅谷銀行。而在硅谷銀行倒閉后,湯彩凡表示,身邊有很多擁有豐富經(jīng)驗(yàn)的銀行業(yè)從業(yè)人員至今沒(méi)有找到合適的工作。
“從富國(guó)銀行跳過(guò)去的人很優(yōu)秀,前幾年硅谷銀行發(fā)展非常亮眼,尤其是在疫情期間,再加上富國(guó)銀行發(fā)展受到限制,很多人至今還沒(méi)有找到合適的工作?!睖史脖硎荆M管很多人閱歷豐富,平均在銀行工作15年以上,但相對(duì)來(lái)說(shuō)職位較高,目前舊金山的大環(huán)境是多數(shù)大銀行在選擇離開(kāi)這個(gè)城市。銀行中高管再找工作比較困難,因?yàn)楣べY高企業(yè)雇傭成本高。
不過(guò),由于業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有所不同,在美中資銀行基本沒(méi)有受到太大沖擊。就職于中國(guó)銀行紐約分行的王伊森對(duì)南方財(cái)經(jīng)全媒體記者表示,中資銀行情況相對(duì)比較穩(wěn)定,他所在的部門(mén)為大型財(cái)團(tuán)提供貸款以及過(guò)橋資金,隨著美聯(lián)儲(chǔ)加息,貸款放出后收益變高。
此外,王伊森表示,中國(guó)銀行紐約分行注重風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理,秉持著保守的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,并在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)采取謹(jǐn)慎的經(jīng)營(yíng)決策。這種保守而穩(wěn)健的戰(zhàn)略使得該行能夠更好地應(yīng)對(duì)金融市場(chǎng)的挑戰(zhàn),減少了可能導(dǎo)致裁員的風(fēng)險(xiǎn)。
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