21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道 記者李愿 北京報道
(資料圖)
7月7日晚間,央行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會同時在官方網(wǎng)站發(fā)布了《金融管理部門善始善終推進(jìn)平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改著力提升平臺企業(yè)常態(tài)化金融監(jiān)管水平》新聞稿。
新聞稿顯示,2020年11月以來,金融管理部門從依法加強(qiáng)監(jiān)管和有效防范風(fēng)險的角度出發(fā),金融管理部門督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。目前,平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。
新聞稿還披露,近期,針對螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費(fèi)者保護(hù)、參與銀行保險機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為,金融管理部門依據(jù)《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等,對螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款(含沒收違法所得)71.23億元。
金融管理部門要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù),并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。
此外,針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。
“下一步,金融管理部門將完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,著力提升平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)常態(tài)化監(jiān)管水平,依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管,確保同類業(yè)務(wù)適用同等監(jiān)管規(guī)則,實現(xiàn)公平監(jiān)管。堅持‘兩個毫不動搖’,落實促進(jìn)平臺經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的金融政策措施,支持、鼓勵平臺企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性,推動科技金融創(chuàng)新,增強(qiáng)國際金融競爭力,更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和民生需求。”新聞稿顯示。
螞蟻集團(tuán)回應(yīng)稱,自2020年以來,螞蟻集團(tuán)在金融管理部門指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項整改,目前已完成相關(guān)整改事項。今天,螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門行政處罰決定書,我們對此誠懇接受、堅決服從,并將進(jìn)一步夯實合規(guī)治理水平。未來,螞蟻集團(tuán)將恪守使命與初心,堅持守正創(chuàng)新,繼續(xù)增強(qiáng)科技研發(fā)能力,努力為實體經(jīng)濟(jì)尤其是小微群體做好服務(wù)并創(chuàng)造更大價值。
同時,央行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會也在各自網(wǎng)站發(fā)布了具體的處罰信息。
央行網(wǎng)站顯示:
支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因違反支付賬戶管理規(guī)定等7項違法行為,被沒收違法所得83091.414113萬元,罰款223115.389033萬元(合計約30.62億元);4位時任相關(guān)高管被罰。
螞蟻集團(tuán)因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定、違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定2項違法行為,被罰款1.75億元。
杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)因違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定、違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定2項違法行為,被罰款2500萬元。
杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)因違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定、違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定2項違法行為,被罰款2500萬元。
財付通支付科技有限公司因違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等11項違法行為,被沒收違法所得56612.388789萬元,罰款242677.827882萬元(合計約29.93億元);4位時任相關(guān)高管被罰。
郵儲銀行因違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定等8項違法行為,被罰3186萬元,同時還有15位時任相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰。
平安銀行銀違反賬戶管理規(guī)定等10項違法行為,被沒收違法所得1848.67元,罰款3492.5萬元,同時還有12位時任相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰。
中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等4項違法行為,被罰款464萬元;2位時任相關(guān)高管被罰。
國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的對螞蟻集團(tuán)處罰信息顯示,沒收違法所得112977.62萬元,罰款263270.44萬元,罰沒合計376248.06萬元(約37.62億元)。該罰單也是國家金融監(jiān)督管理總局成立以來第一張罰單。
處罰信息顯示,螞蟻集團(tuán)主要違法違規(guī)事實有兩方面:
一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括:存在引人誤解的金融營銷宣傳行為,侵害消費(fèi)者知情權(quán);未向部分客戶群體明示還款要求;未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個人信息。
二是違規(guī)參與銀行保險機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動。包括:違規(guī)參與保險代理、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。
證監(jiān)會網(wǎng)站顯示,螞蟻(杭州)基金銷售有限公司因違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定;違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定兩項違法行為,被處以7368萬元罰款;1位相關(guān)高管被罰。
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