為什么高手都有一套自己的投資體系
所謂投資體系,就是關于投資關鍵環(huán)節(jié)的一整套指導原則,如汽車有一套操作體系,包括油門、剎車、方向、燈光、喇叭等等,每項操作都對應具體的路面狀況,以提高操作的安全與舒適。投資也一樣,投資過程中的風險無處不在,那么體系的構建就是要分門別類地針對這些環(huán)節(jié)做一些原則性的安排,也就是規(guī)定投資具體環(huán)節(jié)該做什么,不該做什么的過程。
那么投資體系包括哪些要素?其實看下投資有哪些環(huán)節(jié)就清楚了,個人覺得投資體系必然包括理念、原則、選股、估值、買入、配置、賣出、風控等幾大要素:
理念,是理性的信念,投資理念是投資的靈魂,貫穿整個投資過程的東西,是不可或缺的;
原則,是初始的準則,原則是規(guī)定行為的基本準則,是劃定能做什么、不能做什么的范圍;
選股,是股票的選擇,包括選股的范圍,標準,方式,過程,以及選取后的層次劃分等等;
估值,對價值的評估,選股后需要研究,要對未來價值有個大致的預期,也是進一步選股;
買賣,對時機的判斷,價值與價格的偏差是買賣的根本,買賣是互相對應的,有買必有賣;
以上五項是投資體系必然要面對的,是投資體系的骨架,投資是藝術與科學的融合,至于買多少,后面的加減清倉等也是一門藝術,因人而異,還有風險控制和體系的修正等等,需要投資者自己去添加。
如果沒有投資體系,那么買股票就只要選股和買賣就可以了,但是你仔細想想,四千個標的你怎么選?選一只還是十只?時機怎么把握?平均配置嗎?跌了怎么辦?漲了又怎么辦?什么情況下可以加倉、減倉、清倉?當你把這些問題一一想通之后,你肯定會設置一些相關標準來指導你的操作,然后你還會在現(xiàn)實中反復不斷地去驗證和調整這些個標準,當你覺得重要環(huán)節(jié)和主要標準驗證并確定之后,那么體系就算成熟了,除非你天資聰穎,一開始就理解并追尋大師的足跡,否則這個過程下來至少需要十年的時間,也就是至少經(jīng)歷兩輪牛熊。
一陽可以改三觀?談談投資的底層思維
什么是三觀?
大家都知道唯物主義講的首要問題就是人與世界的關系的問題,三觀也是哲學問題,所謂三觀當然是指世界觀、價值觀、人生觀,三者統(tǒng)一對立,是一個整體又相互區(qū)別,其中世界觀是基石,價值觀、人生觀均是由世界觀發(fā)展而來。
世界觀
就是對世界的基本看法,世界是什么?由什么組成?從何而來?到哪里去?每個時代的每個人世界觀都各不相同,世界觀就是對世界的認識,與基礎科學的發(fā)展息息相關,因此同一時代的主流的世界觀大致是相同的,如今隨著科學的進步,人們的世界觀也越來越接近世界的本源,形成了科學的世界觀。
價值觀
馬克思主義讓中國走向解放,同樣中國經(jīng)濟飛速發(fā)展要歸功于觀念的改變,“實踐是檢驗真理的唯一標準”,“改革開放”,“實事求是”,這些都是價值觀的體現(xiàn),如果說世界觀是對趨勢的判斷,那么價值觀則是講如何把握趨勢的。
人生觀
人生觀講的是人與世界的關系,追求的是個人的價值,活著是為了什么?要怎么做才能發(fā)揮自己的價值?人生觀最大的難點是要準確客觀地認識自己,知道自己的長短優(yōu)劣,用自己的行為去影響身邊的人,從而影響世界,做好身邊的即是世界的。
三觀與投資
世界是怎樣的?如何發(fā)展的?價值體現(xiàn)在哪里?我們應該怎么做?其實每個問題都與投資有關,投資上升到一定層次就是哲學,這些本質問題,比如世界如何發(fā)展?中國的出路在哪里?體現(xiàn)在哪些行業(yè)?有什么公司可以擔此重任?這些從上而下的思考如果夠清晰是能夠發(fā)現(xiàn)投資機會的,但難度也很大,所以價值投資者避重就輕,選擇從下至上的方法,也就是從身邊開始,一個公司一個公司去找去比較,只衡量價值與價格之間的偏差,從而確定到底投哪個公司。
可以說三觀正者行得遠,基于事實,順勢而為,投資本身也是一場修行。
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