大概是20年底前,那波大牛市見頂?shù)臅r候,陸陸續(xù)續(xù)買了一些基金。那時候媒體全在宣傳:買股不如買基、買基適合小白云云。那會確實也猛,抱團股把白酒的股價抱的蹭蹭漲。不管公募還是私募,表現(xiàn)都很好。之后的故事大家也都知道了。聊聊怎么買基,怎么避坑吧。歡迎交流,老鳥輕噴
基金該怎么選?我也認為新手入手最簡單的基金是指數(shù)增強基金。但并不代表可以無腦買入。買這種寬基指數(shù)需要看進場時間。比如我是在21年10月買了滬深300指增,目前虧損6% 最高點虧損20% 也是顛覆了過往認知。那個時候不是一個比較安全的進場位置。
(資料圖)
行業(yè)基同理,比如想買白酒指數(shù)基金,目前的位置各位自己判斷。我個人覺得上漲的想象空間不大。
新手更多接觸到的是一些明星基,比如坤坤,蘭蘭這些。我建議遠離規(guī)模大的公募基金。規(guī)模上去了,基金經(jīng)理只能選擇擁抱大藍籌。坤坤最近三個月基金大漲28% 我認為只是其持倉重倉股的修復,不代表現(xiàn)階段坤坤的賺錢能力很強??粗?8%收益率殺進去的人,可能跟三年前進場的新手都是同一類人。多看看規(guī)模小的基金,持倉雖然不一定準,但是可以分析基金經(jīng)理的風格偏好。我個人不喜歡倉位里多是大票熱門股的這種公募。有潛力公募基金,規(guī)模一定別太大,成長股的搭配也不能少。都是大票我何必買你的呢?
說到私募就都是眼淚了。我在前陣子文章里聊過。我在三年前,讓私募的路演,投顧的文案上了頭。那時候凈值確實也逆天,單周兩位數(shù)的增長讓人失去了理智。然后最高點進場,再然后被套到現(xiàn)在浮虧17%左右??吹搅税桑还苣阗I啥基金,進場時間永遠都是首要考慮的。
股票私募基本分為主觀多頭和量化。先聊聊主觀。這幾年,做主觀的私募基金經(jīng)理,紛紛從神壇栽下來。這幫人當中也不乏有那種傲慢的,覺得投資人啥都不懂的牛叉經(jīng)理。而他們的投資邏輯可能早已落伍。只懂得抱團消費股,或者只懂得買白酒股,其它板塊啥也不知道也懶得研究。買完一放著再躺平告訴你這叫長期價值投資。恰好買到這種渣男私募的投資者,如果封閉期還沒到,只能認栽。主觀這一領域,牛鬼蛇神的基金經(jīng)理也不少。我也被忽悠過,過往履歷看看就得,幾乎沒有履歷不光鮮的基金經(jīng)理。哪個沒拿過金牛獎?他拿過什么獎,過往什么牛叉業(yè)績,和你買他基金賺不賺錢是兩碼事。
主觀多頭私募怎么買?還是那句話,百億以上規(guī)模的盡量別買。30-50億可以重點關(guān)注。規(guī)模太小也不行。多分析一下近幾年他的實盤業(yè)績。如果能逆勢大漲,一定要搞清楚他這個錢怎么賺的。就像某私募基金,2018年逆勢漲幅80% 后來一打聽,這管理人居然單票重倉了一支股票。這種賭性強的基金經(jīng)理我是敬而遠之。
封閉期別太久。投顧會告訴你,長久封閉期的私募可以幫助客戶在大跌的時候割肉。這大概都是統(tǒng)一話術(shù)。反過來說你發(fā)現(xiàn)這是一平庸的基金經(jīng)理,市場大漲他不漲,你跑都跑不了,只能眼睜睜看著他喪失戰(zhàn)機后知后覺的加倉。
分析該私募基金經(jīng)理的擅長行業(yè),這個不用多說。比如說只擅長做消費、醫(yī)藥的私募,這種就差了點意思。
但是你說私募比公募強吧,三年前我這么認為,這幾年我是真沒看出來大跌的時候沒幾個頭部私募能靈活減倉,尤其是換手率低的那些躺平派,更不敢輕易割肉。如果私募收益小于公募,很多私募投資人真的會覺得虧,人家公募還不用分超額,何必買你私募呢?
量化沒什么多說的,一看規(guī)模,二看對標指數(shù)(我會比較關(guān)注全市場選股),三看模型效果。只要監(jiān)管不打壓,量化還是可期的,談不上誰好誰不好。而且一些小體量的量化公募也可以關(guān)注。我記得剛關(guān)注盛豐衍的時候,那時候他的管理規(guī)模也不大,業(yè)績做的不錯。不輸一些量化私募。
至于CTA,中性這些,新手還是先別碰吧。比較復雜,幾句話說不完。
希望2023大家的基金都能扭虧為盈,業(yè)績長虹
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