(資料圖片)
觀點(diǎn)網(wǎng)訊:近日,人民銀行上海總部向全市銀行、證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)通報(bào)2022年度上海地區(qū)金融違法行為處罰情況,并提出監(jiān)管警示。
通報(bào)顯示,人民銀行上??偛坷塾?jì)作出28項(xiàng)行政處罰決定,涉及5家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、2家非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、3家非銀行支付機(jī)構(gòu)和18名直接責(zé)任人,罰款金額總計(jì)人民幣5117.9萬元。其中,對機(jī)構(gòu)的罰款總金額為5000.1萬元,對機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人罰款總金額為117.8萬元;因違反征信管理規(guī)定被處以罰款的單筆金額最大,為10萬元,且多名責(zé)任人被處以10萬元罰款。
據(jù)觀點(diǎn)新媒體了解,處罰案件涉及的業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、征信、反洗錢、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),其中,違反征信管理和反洗錢管理規(guī)定被處以罰款的金額最多,兩類業(yè)務(wù)罰款金額分別占比44.6%和42%。另外,對機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人實(shí)施“雙罰”的比例進(jìn)一步提高,對90%被處罰機(jī)構(gòu)同時(shí)處罰了機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人員,涉及征信和反洗錢領(lǐng)域。因違反反洗錢管理規(guī)定被處以罰款的個(gè)人數(shù)量占比達(dá)56%。
在處罰原因方面,主要涉及未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理、未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定提供和查詢征信信息等違法金融行為。
據(jù)悉,人民銀行上??偛繉鹑跈C(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管要求:一是建立健全清晰、高效的內(nèi)控制度。及時(shí)根據(jù)法律和監(jiān)管制度要求,持續(xù)完善內(nèi)控機(jī)制和治理安排。二是樹立合規(guī)意識,嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度。增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性,加強(qiáng)管理層和員工隊(duì)伍建設(shè),扭轉(zhuǎn)“重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)”的錯(cuò)誤思想。三是高度重視行政處罰的合規(guī)警示作用。對金融管理部門發(fā)布的行政處罰信息公示,及時(shí)組織學(xué)習(xí)和反思,對相關(guān)業(yè)務(wù)開展風(fēng)險(xiǎn)排查。
關(guān)鍵詞: 行政處罰
凡注有"環(huán)球傳媒網(wǎng) - 環(huán)球資訊網(wǎng) - 環(huán)球生活門戶"或電頭為"環(huán)球傳媒網(wǎng) - 環(huán)球資訊網(wǎng) - 環(huán)球生活門戶"的稿件,均為環(huán)球傳媒網(wǎng) - 環(huán)球資訊網(wǎng) - 環(huán)球生活門戶獨(dú)家版權(quán)所有,未經(jīng)許可不得轉(zhuǎn)載或鏡像;授權(quán)轉(zhuǎn)載必須注明來源為"環(huán)球傳媒網(wǎng) - 環(huán)球資訊網(wǎng) - 環(huán)球生活門戶",并保留"環(huán)球傳媒網(wǎng) - 環(huán)球資訊網(wǎng) - 環(huán)球生活門戶"的電頭。
- 央行上海總部:2022年作出28項(xiàng)行政處罰 罰2023-02-22
- 未婚男女可共同還房貸?農(nóng)業(yè)銀行“連心貸”2023-02-22
- 金選簡報(bào)|加入“抗病毒面料”大軍!欣賀股2023-02-22
- 世界熱訊:德銀:Q2業(yè)績優(yōu)于預(yù)期 上調(diào)思科(2023-02-22
- 湖南發(fā)布首張廉潔文化地圖 推進(jìn)清廉湖南建2023-02-22
- 奮進(jìn)的春天|開放紅利持續(xù)釋放 外企對華投2023-02-22
- 天天看點(diǎn):湖北遠(yuǎn)安:呵護(hù)長江大保護(hù)“綠色2023-02-22
- 新華時(shí)評丨找準(zhǔn)優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的時(shí)代韻腳2023-02-22
- 90000+!全國1/6來自渤海這里!2023-02-22
- 內(nèi)置豐富學(xué)習(xí)資源,科大訊飛AI學(xué)習(xí)機(jī)助力孩2023-02-22
- 天天快資訊丨瑞奇星途再次更換教練 高新華2023-02-22
- ps噴槍工具在哪設(shè)置|世界看熱訊2023-02-22
- 新世界百貨半年度收入7.09億港元 錄得1.662023-02-22
- 環(huán)球資訊:我樂家居與萬華禾香達(dá)成戰(zhàn)略合作2023-02-22
- 世界快消息!香港:中小企融資擔(dān)保計(jì)劃延長2023-02-22
- 每日觀察!勞埃德銀行(LYG.US)FY22凈收入同2023-02-22
- 【世界獨(dú)家】玖龍紙業(yè)(02689)發(fā)布中期業(yè)績2023-02-22
- “自己為自己備血”?專家用“妙招”讓患者2023-02-22
- 七旬阿婆被巨大糞石堵住小腸,醫(yī)生竟讓其喝2023-02-22
- 頻現(xiàn)調(diào)查、留置 A股高管成“高危” 信息2023-02-22
- 北京官方:有學(xué)校、托育機(jī)構(gòu)出現(xiàn)集中發(fā)熱 2023-02-22
- 中國重點(diǎn)湖泊水庫水質(zhì)優(yōu)良比例為73.8% 水2023-02-22
- 全球快訊:廣東僑鄉(xiāng)信宜飄色:神奇的東方“2023-02-22
- 檢察機(jī)關(guān)制發(fā)7.6萬余份“督促監(jiān)護(hù)令”保護(hù)2023-02-22
- 更懂用戶的座艙,才是艾瑞澤8“高級”的正2023-02-22
- 天天熱推薦:消息稱天貓擬籌劃“小時(shí)購”業(yè)2023-02-22
- 高力指調(diào)整從價(jià)印花稅稅階實(shí)際對香港樓價(jià)影2023-02-22
- 香港行政長官李家超與深圳市長覃偉中會面 2023-02-22
- 天天速訊:上海發(fā)布創(chuàng)新型企業(yè)總部認(rèn)定和獎(jiǎng)2023-02-22
- 安徽發(fā)行5至10年期棚改專項(xiàng)地方債 規(guī)模達(dá)42023-02-22
資訊
焦點(diǎn)
- 歐盟27國介紹 歐盟27國哪些國家?
- 富士山主人是誰 富士山淺間神社的主人是誰?
- 富士山主人是誰 富士山淺間神社的主人是誰?
- 韓國或成世界上首個(gè)消失的國家 什么原因?qū)е碌模?/a>
- 我國少數(shù)民族最多的省是哪個(gè)省?少數(shù)民族分布人口如何?
- 歐元集團(tuán)會議4日在盧森堡舉行 今年歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)將放緩
- 迪拜最高建筑是什么 迪拜最高建筑建造過程
- 美國失業(yè)率高不高 美國失業(yè)率介紹
- 世界環(huán)保組織有幾個(gè)?世界環(huán)保組織簡介
- 云南承諾旅游購物30天無理由退貨 云南購物30天無理由退貨是真的嗎?