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智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，7月7日，央行對支付寶、財(cái)付通開出巨額罰單。其中，針對螞蟻集團(tuán)的罰單顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，總金額超30億元。另一家第三方支付巨頭財(cái)付通也收到了央行罰單，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元，總金額接近30億元。

央行罰單顯示，支付寶的違法行為類型共7項(xiàng)：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；6.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；7.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。此外，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。

作為螞蟻集團(tuán)的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因?yàn)檫`反對資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定和違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰2500萬元。上述罰單合計(jì)超過30億元。

時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。其中，時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻被罰款147.5萬元；時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司支付收單服務(wù)部總經(jīng)理劉某被罰款137.5萬元；時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司副總經(jīng)理屠某威被罰款5萬元；時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司中臺運(yùn)營部總經(jīng)理唐某被罰款5萬元。

財(cái)付通支付科技有限公司也受到了央行罰單，央行罰單顯示，財(cái)付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元，總金額接近30億元。

時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某等四人也收到央行罰單。其中，時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某被罰款120萬元；時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司支付平臺產(chǎn)品部（微信支付）產(chǎn)品運(yùn)營負(fù)責(zé)人吳某被罰款99.6萬元；時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司支付平臺產(chǎn)品部（基礎(chǔ)支付）負(fù)責(zé)人陳某博被罰款6.5萬元；時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司總經(jīng)理許某愛被罰款16萬元。

財(cái)付通的違法行為類型共11項(xiàng)，分別為：1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

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