昨天市場(chǎng)再次大漲,晚上A50又是大漲,預(yù)示著周一還有可能一根大陽(yáng)線。如果真的三根大陽(yáng)線,我們不說確立了牛市,至少很多投資者對(duì)未來(lái)充滿了牛市的憧憬。我自己的賬戶合計(jì)也是離開歷史新高只有0.72%的一線之遙了。
從2019開始做白馬,2021年全倉(cāng)切換可轉(zhuǎn)債,到2022年小市值,似乎每一步都踏準(zhǔn)了當(dāng)時(shí)市場(chǎng)的節(jié)奏,難道就沒有做錯(cuò)的投資嗎?其實(shí),除了我在果仁網(wǎng)上一直跑的100多個(gè)策略是沒有真金白銀的投入,還在基金上投了真金白銀,雖然倉(cāng)位非常小,對(duì)整體沒有任何影響,今天就把在各大基金平臺(tái)上的投入做一個(gè)小結(jié),數(shù)據(jù)截止到昨天最新的凈值:
(資料圖)
第一筆是因?yàn)殚_了華寶賬戶,但我已經(jīng)有了招商、平安、華泰三個(gè)券商了,所以這個(gè)華寶賬戶只能做基金,當(dāng)時(shí)覺得銀行的估值已經(jīng)非常低了,做個(gè)銀行ETF試試,而且華寶有價(jià)值平均的定投策略,2020年7月3日投了第一筆,后來(lái)連續(xù)了幾個(gè)月,累計(jì)投入是8989.4元,累計(jì)3年盈利1.94%,已經(jīng)算是我這些基金投資最好的一次了。同期我的賬戶收益率是115.78%。
第二筆是2020年9月25日在支付寶上投的易方達(dá)未來(lái)創(chuàng)新18個(gè)月封閉混合,當(dāng)時(shí)申購(gòu)人數(shù)很多,最終還是按照比例確認(rèn)的,我只是為了觀察,所以只申購(gòu)了最低的10元,結(jié)果確認(rèn)了9.54元,1年半封閉結(jié)束,其實(shí)當(dāng)時(shí)還是盈利的,但到今天即使經(jīng)過上周的反彈,依然虧損了3.35%
第三筆是在2020年的最后一天,同時(shí)投了10個(gè)當(dāng)時(shí)的優(yōu)質(zhì)開基,2年半下來(lái),除了比較保守的易方達(dá)安心回饋混合A微利了1.54%外,其他9只全部虧損,虧損最少的是交銀優(yōu)勢(shì)行業(yè)混合,虧了4.76%,虧損最多的是廣發(fā)小盤成長(zhǎng)混合(LOF)A,虧損了36.02%。
第四筆是在2021年9月16日投了兩個(gè)小盤指數(shù)增強(qiáng),西部利得中證500指數(shù)增強(qiáng)A和富國(guó)中證1000指數(shù)增強(qiáng)(LOF)A,其實(shí)這兩個(gè)基金今年表現(xiàn)還不錯(cuò),500增強(qiáng)今年凈值漲了6.75%、1000增強(qiáng)漲了6.18%,但因?yàn)樯曩?gòu)的時(shí)候幾乎是在指數(shù)的高點(diǎn),所以至今還浮虧了18.68%和10.49%。
那么,同期的基金表現(xiàn)如何呢?我們就拿2020年年底投入了10只基金為例,2年半平均虧損了21.17%,而我從天天基金網(wǎng)上統(tǒng)計(jì)了同期3529只混合基金,平均虧損9.34%,虧損中位數(shù)8.92%,遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后平均水平,而且這10個(gè)基金還是當(dāng)時(shí)我千挑萬(wàn)選出來(lái)的。
這個(gè)事情得到的一些啟發(fā)是:
即使是優(yōu)質(zhì)基金,也不能買在高點(diǎn),人聲鼎沸的時(shí)候,往往是一個(gè)歷史高點(diǎn),看這些基金的申購(gòu)日,大部分都在2020這一年,這一年正好是經(jīng)歷了連續(xù)2年的基金牛市,情緒把大家推到最高點(diǎn),同時(shí)也把業(yè)績(jī)推高到最高點(diǎn)。我當(dāng)時(shí)雖然基金非常少,但絕大部分倉(cāng)位都在茅臺(tái)等白馬股上,如果不是理性的做了切換到可轉(zhuǎn)債上,那么不管是繼續(xù)持有白馬股還是加倉(cāng)基金,和今天我的收益比較相差不是一點(diǎn)點(diǎn)。
第二,是人總是會(huì)犯錯(cuò)誤,雖然我當(dāng)時(shí)選對(duì)了白馬,選對(duì)了可轉(zhuǎn)債,選對(duì)了小市值,但依然在基金選擇上犯錯(cuò)誤,只不過運(yùn)氣好,把絕大部分倉(cāng)位都放在了可轉(zhuǎn)債上。
第三,我們現(xiàn)在市場(chǎng)里充斥著最多的價(jià)值投資理論,完全是學(xué)西方的成熟市場(chǎng)的,而A股離開成熟市場(chǎng)的距離很遠(yuǎn),價(jià)值投資必須適合中國(guó)國(guó)情,不能完全照搬。
最后,有網(wǎng)友問,如果下周繼續(xù)大漲,確立牛市,那你是不是會(huì)把可轉(zhuǎn)債的一部分切換到股票或者基金上去?目前我還沒有這個(gè)想法,我想的是,即使牛市來(lái)了,可轉(zhuǎn)債肯定比現(xiàn)在賺的更多了,只不過和市場(chǎng)比較可能要落后點(diǎn),這個(gè)結(jié)果我能接受。一周前還有人說要這波行情要跌破3000點(diǎn)甚至2800的,大漲了兩天就要臆想牛市了,是不是轉(zhuǎn)變的太快了點(diǎn)?
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