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概念火認(rèn)購卻不火!ESG理財(cái)如何打破僵局?
2023-08-14 07:59:18 來源:券商中國 編輯:

曾幾何時(shí),國內(nèi)ESG理財(cái)曾被貼上“小眾”標(biāo)簽,如今,隨著ESG理念的普及與深入大眾,這一“小眾”的投資理念正在走向“大眾”。

有銀行理財(cái)子公司人士向證券時(shí)報(bào)·券商中國記者表示,從機(jī)構(gòu)角度來看,以債券類為主的銀行理財(cái)投資標(biāo)的中,ESG產(chǎn)品并沒有展現(xiàn)出優(yōu)于其他產(chǎn)品的溢價(jià)?!岸乙矝]有關(guān)于投資ESG的考核,目前主要是考慮收益和考核兩方面?!痹撊耸刻寡?。

從記者了解的情況來看,國內(nèi)的ESG理財(cái)產(chǎn)品存在著“概念火熱,但實(shí)際認(rèn)購不火”的情況。

ESG投資熱度漸起

盡管國內(nèi)監(jiān)管層尚未設(shè)置有關(guān)ESG方面的硬性考核指標(biāo),但針對綠色金融的考核在不斷強(qiáng)化,正對ESG投資的發(fā)展起著推動(dòng)作用。

“這幾年,我們在本地也明顯感受到,在中國的資管行業(yè)刮起了一股ESG投資的浪潮,越來越多的中外金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)地談?wù)揈SG投資策略。”渣打中國財(cái)富管理部投資產(chǎn)品與投資顧問總監(jiān)閔成曾在接受證券時(shí)報(bào)·券商中國記者采訪時(shí)表示。

證券時(shí)報(bào)·券商中國記者此前了解到,部分國有銀行自2021年起正式下發(fā)優(yōu)化年度績效考核辦法的通知,其中明確“加大綠色金融考核權(quán)重”,并要求在各條線業(yè)務(wù)指標(biāo)中體現(xiàn)綠色金融的底色和成色。對涉及信貸投放,并與綠色金融存在一定交叉的指標(biāo),在現(xiàn)有考核設(shè)置不變的基礎(chǔ)上,分出一定分值,考核指標(biāo)項(xiàng)下綠色信貸發(fā)展。

近年來,隨著ESG投資在全球的興起和資金的持續(xù)流入,相關(guān)產(chǎn)品的數(shù)量和資管規(guī)模也呈現(xiàn)快速增長。

2020年9月,中國提出“30·60”碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo),低碳環(huán)保概念迅速升溫,ESG等相關(guān)主題理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行走俏,銀行機(jī)構(gòu)對發(fā)行此類產(chǎn)品的積極性也明顯提高。

記者梳理中國理財(cái)網(wǎng)信息發(fā)現(xiàn),已發(fā)行ESG主題理財(cái)產(chǎn)品中,超六成是固定收益類產(chǎn)品。一位銀行理財(cái)子公司負(fù)責(zé)人也向記者表示,明顯感受到市場關(guān)于ESG投資的討論更加積極,“特別是機(jī)構(gòu)客戶,包括大型機(jī)構(gòu)、外資機(jī)構(gòu)對ESG理念的接受度很高”。

產(chǎn)品發(fā)行增速較快

“目前ESG銀行理財(cái)產(chǎn)品剛起步、存量規(guī)模不大,但產(chǎn)品發(fā)行增速較快?!惫獯筱y行金融市場部分析師周茂華表示。

ESG理財(cái)產(chǎn)品增長迅速,主要是在近年來銀行理財(cái)產(chǎn)品市場整體偏低迷的環(huán)境下,不少金融機(jī)構(gòu)積極挖掘推出ESG新主題的理財(cái)品種,以期挖掘新業(yè)務(wù)增長點(diǎn),踐行綠色發(fā)展社會(huì)責(zé)任,推動(dòng)銀行綠色轉(zhuǎn)型和差異化發(fā)展。

銀行理財(cái)和公募基金目前擁有著資管行業(yè)最廣泛的受眾,尤其是前者的動(dòng)向或許更能代表國內(nèi)普通投資人的投資意向。

穆迪副總裁及高級信用評級主任諸蜀寧向記者表示,如果依據(jù)市場的趨勢判斷,普遍需要更關(guān)注一些銀行的理財(cái)產(chǎn)品走向,“因?yàn)樗鼈兙奂舜罅康闹袊鴥?,這也體現(xiàn)了零售投資者轉(zhuǎn)型過程中的一個(gè)大趨勢”。

事實(shí)上,國內(nèi)ESG相關(guān)銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行與認(rèn)購還沒有進(jìn)入爆發(fā)階段,市場供求仍存在一定的不匹配?!皺C(jī)構(gòu)投資人對ESG投資的興趣明顯提高,尤其是一些股權(quán)投資領(lǐng)域,但是有一些面向公眾投資人的產(chǎn)品發(fā)行后,認(rèn)購相對冷淡。”一位咨詢公司合伙人告訴證券時(shí)報(bào)·券商中國記者。

具體而言,在發(fā)行端,目前國內(nèi)市場中ESG理財(cái)產(chǎn)品種類并不多。在需求端,個(gè)人投資者實(shí)際參與認(rèn)購的熱情沒有想象中的高漲,“對于個(gè)人投資者來說,并不是每一個(gè)股東都能理解ESG概念的相關(guān)投資?!庇欣碡?cái)子公司人士向記者直言。

“機(jī)構(gòu)投資者相對要敏感一些,而國際主流投資機(jī)構(gòu)在去年跨過了一個(gè)‘是否擔(dān)心會(huì)以短期收益率下降為代價(jià)’的坎,中國散戶投資者要跨過這個(gè)坎的話,將是一個(gè)比較長期的事情。”諸蜀寧向記者指出。

校對:高源

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