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理財看過往業(yè)績嗎?基金的歷史業(yè)績應該怎么看? 天天新消息
2023-06-30 10:07:44 來源:高睿網(wǎng) 編輯:

理財看過往業(yè)績嗎?基金過往業(yè)績怎么分析?

投資者在買理財產(chǎn)品時,可以參考過往業(yè)績,但是,不能只看過往業(yè)績,其中理財產(chǎn)品過往業(yè)績是對管理人的管理能力綜合評價,通常是業(yè)績越好就說明這款理財產(chǎn)品越好,管理人的能力越高,反之,業(yè)績越差,就說明這款理財產(chǎn)品越差,管理人的能力越低。

需要注意的是,過往業(yè)績是對歷史業(yè)績水平的肯定,并不能代表未來,投資者只能把它作為一種參考因素,在挑選理財產(chǎn)品時還得結合其他因素進行綜合考慮。

1、投資者偏好

投資者在購買理財產(chǎn)品時,應該結合自身的投資偏好,選擇與自身風險等級相匹配的理財產(chǎn)品,比如,對于比較穩(wěn)健型的投資者來說,應該選擇低風險性的理財產(chǎn)品,而不要選擇中高風險性的理財產(chǎn)品。

2、理財產(chǎn)品的成長性

投資者在購買理財產(chǎn)品時,可以根據(jù)理財產(chǎn)品所投資的標的物來預測其成長性,選擇成長性較好的理財產(chǎn)品。

3、費用

投資者在購買理財產(chǎn)品時,應該注意其申購費率和贖回費率,盡量選擇申購費率、贖回費率較低的理財產(chǎn)品,減少成本。

4、安全性

投資者在挑選理財產(chǎn)品時,也應該考慮該理財產(chǎn)品的安全性,盡量挑選那些安全性較高的理財產(chǎn)品,一般來說,風險等級較低的理財產(chǎn)品,其安全性要高一些,反之,要低一些。

理財只看過往業(yè)績會不會虧本?

過往業(yè)績可以提供一些有用的參考信息,但并不能代表未來表現(xiàn)。理財產(chǎn)品的表現(xiàn)受到多種因素的影響,如市場狀況、產(chǎn)品類型、投資方向、風險管理等,這些因素都可能導致理財產(chǎn)品的表現(xiàn)與過往業(yè)績不同。因此,在進行理財時,不能僅僅只看過往業(yè)績,而應該綜合考慮多種因素,如風險、收益、投資期限、資產(chǎn)配置等,進行科學合理的理財規(guī)劃。同時,也需要注意不要過度集中投資于某個理財產(chǎn)品或某個領域,以避免風險過度集中。

基金的業(yè)績?nèi)绾畏治?

投資者在分析基金業(yè)績時,主要從以下幾方面分析:

1、不同周期的業(yè)績進行對比

當基金當期的業(yè)績與基期相比較,出現(xiàn)增長的情況,投資者可以獲得不錯的收益,則說明基金經(jīng)理的經(jīng)營能力得到改善,或者,市場行情較好,反之,當基金當期的業(yè)績與基期相比較,出現(xiàn)下降的情況,投資者可能會虧損,則說明基金經(jīng)理的經(jīng)營能力變差,或者,市場行情變差。

2、同類均值比較

如果該基金的業(yè)績走勢遠遠超同類均值,則說明投資者買入它獲得的收益可以跑贏同類基金的平均值;如果它低于同類均值,則說明它某些方面存在很大不足,投資者買入它其收益會跑輸同類基金的平均值。

3、同滬深300比較

如果該基金的業(yè)績走勢遠遠超滬深300的走勢,則說明該基金目前收益較好且逐步增長,投資者可以考慮繼續(xù)持有它;如果它低于滬深300的走勢,則說明它在收益上優(yōu)勢不明顯,投資者可以考慮賣出它。

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