一、公募基金
先來(lái)解釋一下什么是公募基金。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),可以合法向公眾募集資金的基金叫公募基金。大家可以在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的網(wǎng)站查詢(xún)哪些是合法的公募基金管理公司。
“截至2019年2月底,我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司122家,其中中外合資公司44家,內(nèi)資公司78家;取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資管子公司共13家,保險(xiǎn)資管公司2家。以上機(jī)構(gòu)管理的公募基金資產(chǎn)合計(jì)14.29萬(wàn)億元。”
二、私募基金
私募基金管理人需要在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記,私募基金產(chǎn)品也需要在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。
“截至 2019 年 3 月底,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)已登記私募基金管理人 24361 家,已備案私募基金 75348 只;管理基金規(guī)模 12.79 萬(wàn)億元。已登記私募基金管理人管理基金規(guī)模 在 100 億元及以上的有 242 家。”
私募基金管理人分類(lèi)公示網(wǎng)址是
能在協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)到的機(jī)構(gòu)是合法機(jī)構(gòu)。如果查詢(xún)不到,請(qǐng)投資者要格外小心。
三、私募基金和公募基金的區(qū)別
1、公募基金投資門(mén)檻低,基本等于無(wú)門(mén)檻;私募基金需要100萬(wàn)起,且不能拆分,不要和其他人合伙拼湊100萬(wàn)投資,把自己的錢(qián)放的別人的名下投資,萬(wàn)一發(fā)生意外,這部分資金不受法律保護(hù),比如名義持有人被捕、人身意外去世、資產(chǎn)被司法凍結(jié)等。
2、公募基金需要持有人在200人以上,低于200人需要想辦法擴(kuò)充到200人以上才能存續(xù);私募基金購(gòu)買(mǎi)人數(shù)上限不得超過(guò)200人。
3、公募基金可以公開(kāi)宣傳銷(xiāo)售。私募基金不得公開(kāi)宣傳銷(xiāo)售,只能向特定客戶(hù)募集,所以投資者很難通過(guò)媒體等方式了解私募產(chǎn)品信息,不是合格投資者的也無(wú)法接觸到產(chǎn)品信息。因?yàn)閷?duì)私募而言,任何公開(kāi)方式發(fā)售都屬于違法違規(guī)行為。
4、公募基金投資限制較多,私募基金更靈活。公募基金在參與金融創(chuàng)新方面存在劣勢(shì),特別是對(duì)金融衍生品(融資融券、期貨期權(quán)等)投資限制很多,私募基金的投資策略就靈活多了。
5、公募基金費(fèi)用便宜,除個(gè)別的公募基金可以收取浮動(dòng)管理費(fèi)之外,絕大部分的公募基金只收取固定管理費(fèi)(不超過(guò)1.5%)沒(méi)業(yè)績(jī)報(bào)酬。而私募基金普遍采用高水位法計(jì)提業(yè)績(jī)報(bào)酬。
6、公募基金的信息披露制度完善。公募基金的法律文件(基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū))在基金發(fā)行之前就會(huì)公開(kāi)披露,定期還會(huì)更新招募說(shuō)明書(shū),對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),購(gòu)買(mǎi)基金之前認(rèn)真讀讀招募說(shuō)明書(shū)非常必要。大家可以從基金公司官網(wǎng)查詢(xún)。每個(gè)季度還有定期報(bào)告。每日都會(huì)披露基金凈值。其他方面如有變動(dòng)也會(huì)不定期公告,比如基金公司股權(quán)變化、基金公司高管變動(dòng)、基金經(jīng)理變動(dòng)等。 對(duì)于私募基金而言,這些信息都是非公開(kāi)的。
四、關(guān)于公募基金Vs私募基金的一個(gè)小類(lèi)比:公交車(chē)專(zhuān)用道
公募基金就像公交車(chē),私募基金就像是出租車(chē),管理費(fèi)類(lèi)似車(chē)費(fèi),一個(gè)便宜一個(gè)貴;銷(xiāo)售服務(wù)方面私募更好一點(diǎn),必須一對(duì)一私下溝通銷(xiāo)售,而公募基金可以在銀行/券商/互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)銷(xiāo)售,客戶(hù)如果有問(wèn)題需要打基金公司的客服電話,體驗(yàn)可能不如私募基金的服務(wù)好。
但是,在早晚高峰,公交車(chē)有公交車(chē)專(zhuān)用道(網(wǎng)下打新),可能能比出租車(chē)還要更快到目的地。
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