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環(huán)球通訊!國債逆回購實(shí)際占款天數(shù)如何計(jì)算?國債逆回購收益怎樣計(jì)算?
2023-06-05 13:22:10 來源:華爾街新聞網(wǎng) 編輯:

國債逆回購實(shí)際占款天數(shù)如何計(jì)算?

標(biāo)簽: 投資理財(cái) 國債逆回購 債券 新手理財(cái) 如何入門 楊頡羽 2022-11-21 11:43:51

國債逆回購的占款天數(shù)就是指國債逆回購的計(jì)息天數(shù),即成交日的下一交易日(含)至到期日的下一交易日(不含)之間的實(shí)際自然天數(shù)。T日交易,T+1日開始計(jì)息,(T+回購天數(shù))后的第一個(gè)交易日為可用日,(可用日+1)后的第一個(gè)交易日可取。

一天期國債逆回購購買的時(shí)間不同,占款天數(shù)就不同:

1、投資者在周一買入1天期國債逆回購產(chǎn)品。

投資者在周一買入1天期的國債逆回購產(chǎn)品,資金周二到賬,開始計(jì)息,周三可以取出。投資者資金的占款時(shí)間為周二1天。

2、投資者在周四買入1天期國債逆回購產(chǎn)品。

投資者在星期四買入1天期的國債逆回購產(chǎn)品,資金周五到賬,開始計(jì)息,資金周末不可贖回,要到下一個(gè)交易日才可以取出。投資者資金的占款時(shí)間為周五、周六、周日共計(jì)3天。

有一種特殊情況,即法定節(jié)假日調(diào)休,占款日會(huì)延長。以2022年的國慶節(jié)為例,9月29日是周四,若投資者此時(shí)買入1天期的國債逆回購,資金在9月30日到賬,開始計(jì)息,理論上10月1日周一可以取出占款資金。但是國慶七天假,10月1日到10月7日是法定節(jié)假日,10月8日和10月9日是周末,國債逆回購產(chǎn)品在法定節(jié)假日和周末都不可贖回,因此投資者資金可取出的交易日是10月10日,也就是說,投資者在9月29日買入的1天期國債逆回購產(chǎn)品,總計(jì)占款日為10天。

3、投資者在周五買入1天期國債逆回購產(chǎn)品。

投資者在周五買入1天期的國債逆回購產(chǎn)品,無法獲得周末假期利息。因?yàn)橘徺I國債逆回購產(chǎn)品的資金要到下一個(gè)交易日才會(huì)到賬,也就是說要到下周一才能到賬開始計(jì)息,中間的周末的時(shí)間產(chǎn)品無法計(jì)息,占款日為周一1天,投資者就錯(cuò)過了周末假期計(jì)息的機(jī)會(huì)。

建議投資者在購買國債逆回購產(chǎn)品的時(shí)候仔細(xì)研究一下計(jì)息的規(guī)則和時(shí)期,不要錯(cuò)過好的投資機(jī)會(huì)。一般來說在周四,或者法定節(jié)假日的前兩個(gè)交易日都是購買國債逆回購產(chǎn)品的好時(shí)機(jī),同樣的利率水平下,投資者能夠獲得更多的收益。

國債逆回購收益怎樣計(jì)算?

國債逆回購的本質(zhì)是一種短期貸款,投資者通過借出本金,獲取利息賺錢。國債逆回購收益的計(jì)算方法為:國債逆回購收益=(資金×利率×實(shí)際占款天數(shù)/365)-(本金×傭金費(fèi)率),其利率是投資者在購買國債逆回購時(shí)的票面利率。

需要注意的是,國債逆回購不同于存款,不是期限越長利率就越高的,相反有些時(shí)候期限長的可能利率還更低。投資者應(yīng)該根據(jù)自己的資金流通要求和盈利預(yù)期挑選合適的國債逆回購產(chǎn)品進(jìn)行交易。

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