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年內(nèi)超六成保險資管產(chǎn)品獲得正收益 最高年化收益率約35% 全球快資訊
2024-09-20 16:53:50 來源:證券日報 編輯:

在保險產(chǎn)品預定利率持續(xù)下行的背景下,組合類保險資管產(chǎn)品(業(yè)界亦簡稱“保險資管產(chǎn)品”)的收益率備受市場關注。

Wind數(shù)據(jù)顯示,今年以來截至9月19日,保險資管機構登記組合類產(chǎn)品共1433只。其中,874只產(chǎn)品取得正收益,占比約61%。從各大類組合類產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)來看,固收類產(chǎn)品收益率保持穩(wěn)健,權益類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品的收益率分化較大。


(資料圖)

受訪專家表示,年內(nèi)受債市走牛等因素推動,固收類產(chǎn)品表現(xiàn)較佳,權益類和混合類產(chǎn)品則受到了權益市場波動的影響,收益率出現(xiàn)分化。在政策越來越鼓勵長期價值投資的背景下,保險資管機構要發(fā)揮保險資金的長期優(yōu)勢,做好能夠穿越周期的資產(chǎn)配置,獲取長期穩(wěn)定收益。

792只固收類產(chǎn)品獲正收益

組合類保險資管產(chǎn)品因披露年化回報率、單位凈值等數(shù)據(jù),成為市場觀察保險資管公司投資能力的重要依據(jù)。組合類保險資管產(chǎn)品又被進一步細分為固收類、權益類、混合類、商品及金融衍生品類等大類。目前,因商品及金融衍生品類產(chǎn)品的公開披露數(shù)據(jù)較少,因此市場普遍關注固收類、權益類和混合類產(chǎn)品的收益率。

Wind數(shù)據(jù)顯示,組合類產(chǎn)品的年化收益率(以下簡稱為“收益率”)最高達35.34%,最低為-87.63%,中位數(shù)為1.98%,平均數(shù)為-1.87%。

受險資久期較長、青睞穩(wěn)健回報的特點影響,固收投資一直以來都是保險資管機構的“基本盤”。從組合類產(chǎn)品的各大類業(yè)績來看,保險資管機構延續(xù)固收投資的一貫優(yōu)勢,在整體收益率上表現(xiàn)最佳。

具體來看,940只固收類產(chǎn)品中,792只取得正收益,占比84.3%。從收益率來看,固收類產(chǎn)品的收益率中位數(shù)為2.92%,平均數(shù)為2.46%。收益率最高達30.76%,最低為-44.86%。261只權益類產(chǎn)品中,33只取得正收益;232只混合類產(chǎn)品中,49只取得正收益,兩類產(chǎn)品的平均收益率均為負數(shù)。

對此,普華永道中國金融行業(yè)管理咨詢合伙人周瑾對《證券日報》記者表示,今年一季度資本市場有回暖跡象,不少機構對市場的判斷出現(xiàn)分化,不同權益組合的投資策略也出現(xiàn)了分化。隨著二季度和三季度市場下行,權益投資收益率不佳。對于固收類組合而言,今年以來的利率下調(diào)使得債券投資估值出現(xiàn)浮盈,反映到其投資收益中,從而拉高了收益率,因此固收類資管產(chǎn)品的表現(xiàn)較佳。組合類資管產(chǎn)品則呈現(xiàn)出收益水平不高并出現(xiàn)大幅分化的局面。

險資機構需強化權益投資

在業(yè)內(nèi)人士看來,保險資管機構的優(yōu)勢在于固收類產(chǎn)品,而權益類產(chǎn)品仍是短板,未來,仍需通過多途徑提升權益類產(chǎn)品的收益率。

南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示,保險資管機構需多維度提升權益類產(chǎn)品的投研能力:一是加強市場研究和行業(yè)分析,以更好地把握市場趨勢和投資機會;二是提升投資團隊的專業(yè)能力,包括引進和培養(yǎng)具有豐富權益投資經(jīng)驗的人才;三是需要加強風險管理,優(yōu)化投資研究流程,確保投資決策的穩(wěn)健性;四是可與外部專業(yè)投資機構的合作,引入先進的投資理念和策略。

周瑾表示,保險資管機構要發(fā)揮保險長期資金的優(yōu)勢,做好能夠穿越周期的資產(chǎn)配置。在此過程中,盡量避免過度關注短期投資回報,和負債端保持充分的匹配與聯(lián)動,真正發(fā)揮“穩(wěn)定器”的作用,同時獲取長期穩(wěn)定的收益。

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