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為什么債券基金估值不準(zhǔn)? 債券基金怎么買比較好?
2023-05-31 09:58:37 來源:硅谷網(wǎng) 編輯:

為什么債券基金估值不準(zhǔn)?

因?yàn)橛脩艨吹降?ldquo;實(shí)時估值”其實(shí)只是一個參考數(shù)值,是由基金銷售平臺根據(jù)基金的十大重倉股估算的,不僅每個平臺估值的計算邏輯各異,估值的準(zhǔn)確度也是根據(jù)基金持倉股票的漲跌幅來計算,如果一支基金滿倉,且知道都買了哪些股,在持倉不變動的情況下,測算的基金估值才會非常準(zhǔn)確,而這對于普通股票型基金和混合型基金來說基本是不可能的,所以就會導(dǎo)致有誤差。

我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金經(jīng)理只能定期公布基金的持倉,也就是基金的季報,年報,基金的持有者可以在這些定期報告中查看過去的一段時間基金經(jīng)理都買了些什么,在一些理財APP上,計算估值也是根據(jù)李報公布的數(shù)據(jù)來測算的,用戶無法得知基金經(jīng)理最新的持倉變動,債券基金的估值也沒有準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)做參考,因此常常會不準(zhǔn)確。

基金凈值一般要等股市收盤以后由基金公司根據(jù)基金的股票持倉來計算盈虧,然后平攤到基金份額上來計算基金凈值,計算完以后還要返回基金托管銀行校對,速度較快的情況下也要在每晚8點(diǎn)左右有基金凈值出來,在這之前,一些基金網(wǎng)站根據(jù)基金公司年報或者李報公布的基金前十大持倉股和持股數(shù)量,進(jìn)行計算給出的參考凈值只是估計的數(shù)據(jù),用戶在第三方銷售平臺上看到的是“盈中估值實(shí)時估值”是有滯后性的,因此時常有不準(zhǔn)確的情況發(fā)生,是由信息的不對等造成的。

債券基金怎么買比較好?

首先,就是要根據(jù)個人的風(fēng)險偏好確定合適的債券基金類型。債券基金的風(fēng)險并非都是一樣的,不同的債券基金可能存在很大的差別。

按照風(fēng)險等級來看,債券基金雖然是以中低風(fēng)險和中風(fēng)險的為主,但即便是同樣風(fēng)險等級的債券基金,實(shí)際的風(fēng)險可能也存在很大差異。

所以,在看債券基金的風(fēng)險等級時,不僅要看它被劃分為哪個等級,而且還要評估它的實(shí)際風(fēng)險大小。而要評估債券基金的實(shí)際風(fēng)險大小,可以從它的投資方向、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、杠桿使用情況、基金評級等方面來做出判斷。

比如以可轉(zhuǎn)債為主要投資方向的債券基金,因?yàn)榭赊D(zhuǎn)債的價格波動較大,因此風(fēng)險也相對較大。而以評級較高的信用債為主要投資對象的債券基金,因?yàn)閭膬r格和利息比較穩(wěn)定,所以風(fēng)險也就相對較小。

在對債券基金的風(fēng)險大小做出基本的評估后,再結(jié)合自身的風(fēng)險承受能力,就很容易限定債券基金的可選范圍了。

其次,就是根據(jù)債券基金本身的特點(diǎn)選擇合適的債券基金。由于同一類債券基金會有很多只,我們不可能每只都買,所以還得從中挑選出自認(rèn)為最合適的。具體來說,可從以下幾個方面展開。

一是看基金的規(guī)模?;鸬囊?guī)模肯定不能太小,因?yàn)橐?guī)模太小說不定哪天就被清盤了,而且基金的規(guī)模太小,也會影響基金的投資收益。

二是基金的歷史凈值走勢。歷史凈值走勢雖然不能代表基金的未來凈值走勢,但至少可以作為一個參考。歷史凈值走勢不斷上升的債券基金,起碼有理由相信它的未來凈值走勢大概率也能不斷上升。

三是基金的收益率與同類基金平均收益率的比對?;鸬氖找媛时仨毰苴A同類基金的收益率,如果連同類基金的收益率都跑不贏,那何不去買同類的其他基金呢?

四是看基金的最大回撤。同類型的基金,最大回撤幅度越小越好。

再次,就是挑選合適的買賣時機(jī)。對于凈值波動較小的債券基金來說,對買入時機(jī)的把握沒有太高的要求。不過,對凈值波動較大的債券基金,買入時機(jī)的選擇就比較重要了。

就比如可轉(zhuǎn)債基金,如果買的時機(jī)不好,一年虧個20%—30%都有可能,如果買入的時機(jī)剛剛好,一年或許就能賺30%—40%。

對于債券基金買入時機(jī)的把握,主要就是要摸清債券基金所投資市場的風(fēng)向。

比如對于純債基金來說,受利率變動的影響比較大,在利率由漲轉(zhuǎn)跌時,買債券基金就更容易取得好收益。而可轉(zhuǎn)債基金的買入時機(jī),就主要跟股票市場的風(fēng)向有關(guān)。當(dāng)股市開始上漲時,就能帶動可轉(zhuǎn)債上漲,此時買可轉(zhuǎn)債基金也就更有機(jī)會取得好收益。

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