直播預熱、專屬活動、全天候陪伴……為了迎接“818理財節(jié)”的到來，眾多券商在近期可謂忙得不可開交。自2017年首屆“818理財節(jié)”舉辦以來，已有七年時間，這也成為各大券商發(fā)力投資者教育（以下簡稱“投教”）的盛事。當前，包含中信建投證券、國泰君安證券、廣發(fā)證券在內(nèi)，已有超20家券商針對“818理財節(jié)”推出專屬活動。

(相關(guān)資料圖)

活動形式上，各家券商仍沿用直播、短視頻等經(jīng)典引流舉措，也有機構(gòu)通過趣味問答、模擬大賽、小游戲等形式提升投資者參與度。值得一提的是，基金投顧服務成為眾多券商在“818理財節(jié)”的主推內(nèi)容，而在具體產(chǎn)品方面，也有不少券商力推ETF，更針對性地推出一系列專項活動。

有機構(gòu)直言，“818理財節(jié)”活動期間，客戶參與度相對較高，結(jié)合后臺數(shù)據(jù)也可以看到對App活躍的提升有明顯作用。但也有業(yè)內(nèi)人士認為，投教應該是一項持續(xù)性行為，而不能僅限于一年一度的活動。

發(fā)力“818理財節(jié)”

一年一度的“818理財節(jié)”近在眼前，多家券商已經(jīng)鉚足勁蓄勢待發(fā)，還有不少機構(gòu)推出系列活動預熱，更有機構(gòu)拉長“戰(zhàn)線”周期。回顧2017年首屆“818理財節(jié)”舉辦，該活動旨在以樹立客戶理財心智為出發(fā)點，基于線上平臺傳遞投資者教育，培養(yǎng)正確的投資理念，這也成為眾多券商在歷年8月的一件大事。

隨著“818理財節(jié)”臨近，包括中信建投證券、國泰君安證券、銀河證券、廣發(fā)證券、中泰證券、民生證券、財通證券、上海證券在內(nèi)的20余家券商持續(xù)推出相關(guān)活動。

在活動舉辦周，不少券商并未只將目光放在“818理財節(jié)”當天，而是選擇拉長“戰(zhàn)線”。例如，財通證券于8月16日-18日期間開啟“818理財節(jié)”活動。中泰證券的活動則持續(xù)一周，投資者可以在8月11日-18日期間完成指定任務，搶8%專享理財。而國泰君安證券、上海證券更是將整個理財節(jié)活動的時間戰(zhàn)線拉長至整個8月，在8月1日-31日期間開啟相關(guān)活動。

活動形式花樣百出，活動內(nèi)容也精彩紛呈。據(jù)了解，廣發(fā)證券今年的活動主題是“818淘金節(jié)”，通過積極探索線上創(chuàng)新金融營銷方式，重點推出“探索淘金之旅”“逛淘金集市”“看賽道秀場”等系列活動。國泰君安證券打造“君弘財富嘉年華”活動，首推君弘智投服務體系，以甄選理財產(chǎn)品、投顧在線陪伴式直播、E起買等投資理財服務。

引流方式上，直播、短視頻仍是各家機構(gòu)在“818理財節(jié)”的首選。民生證券表示，今年除公眾號、App、線下營業(yè)部等宣傳地點外，將新增2場直播和2次短視頻宣傳。其中，直播將結(jié)合時事熱點，討論中期經(jīng)濟工作會議出臺的政策對A股市場的影響，著眼中期的潛在經(jīng)濟增速趨勢將如何發(fā)展、科技浪潮推動的重點行業(yè)有哪些等投資者關(guān)心的投資主題。

除直播、短視頻外，也有不少機構(gòu)在活動過程中加入答題挑戰(zhàn)、舉辦模擬大賽、做任務有獎、財富掘金小游戲等豐富的活動以進一步提高投資者參與“818理財節(jié)”的興趣。

投顧成“重頭戲”

從各家券商宣傳的“818理財節(jié)”的活動內(nèi)容來看，基金投顧成為各家機構(gòu)集中發(fā)力的方向。大咖輪番上陣、專題直播等活動更是不斷，可以看出，各大券商也在無形中暗暗較勁。

例如，國泰君安證券“818理財節(jié)”推出“投顧在線”全天候陪伴式解盤直播，匯聚旗下首席投顧，在每個交易日9時-15時30分全程陪伴。

更有券商攜手基金公司，匯聚各路大咖，有針對性地推出投顧系列活動。中信建投證券也表示，將邀請一系列投資領(lǐng)域的專家，包括首席投顧、知名基金經(jīng)理等專家，每天開展4場專業(yè)投顧解讀、ETF行業(yè)機會、市場趨勢分析等專題直播，覆蓋盤中交易時間。

此外，廣發(fā)證券也打造“賽道星秀場”精品直播欄目，開設(shè)熱門賽道的直播投教專欄，邀請10家基金公司超22位基金大咖坐鎮(zhèn)，更有明星投顧亮相直播間分享賽道投資新觀點。

對于各券商大力推廣基金投顧服務的原因，產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟資深研究人士王劍輝分析表示，投顧業(yè)務是券商連接零售業(yè)務的一條關(guān)鍵紐帶，因此，頭部券商也希望能最大限度發(fā)揮這一功能。在投顧業(yè)務增長的同時，不僅能帶動基金產(chǎn)品的銷售，也能帶動券商其他業(yè)務線如研究所業(yè)務、自營業(yè)務的發(fā)展，這也是各家券商積極發(fā)力基金投顧業(yè)務的原因。

在深圳中金華創(chuàng)基金董事長龔濤看來，券商發(fā)力基金投顧業(yè)務主要由于基金投顧業(yè)務市場發(fā)展空間大。公開數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，公募基金已有萬億元的規(guī)模，而基金投顧的規(guī)模目前不足萬億元，發(fā)展?jié)摿^大。

中信建投證券也坦言，希望通過“818理財節(jié)”豐富的活動、直播、短視頻等內(nèi)容，為客戶提供專業(yè)、有趣、有料的財經(jīng)知識，收獲與眾多高手同臺“競技”的快樂，還能夠在比賽期間享受投顧增值服務的體驗機會，最終強化“找好投顧到中信建投”的品牌。

ETF成熱推投資品種

在“818理財節(jié)”期間，不乏有券商多點開花，發(fā)力不同業(yè)務以滿足投資者的多樣需求。如中泰證券就為不同類型理財投資者提供多元化的資產(chǎn)配置方案，其中包括定期理財、人氣理財、指數(shù)ETF、基金投顧等優(yōu)選產(chǎn)品，近期還擬上線養(yǎng)老金產(chǎn)品線，滿足投資者各類理財需求。

在具體產(chǎn)品方面，ETF則成為各家機構(gòu)今年力推的品種。其中，國泰君安證券“818理財節(jié)”全新推出“E起買”、風口賽道、網(wǎng)格交易三大ETF投資服務；上海證券則在8月1日-10月31日期間開啟“ETF實盤賽”；中信建投證券也上線“ETF模擬大賽”活動，建立ETF投教專區(qū)，上線ETF入門必學、ETF知識百科、ETF科普等多個投教文章及課程。

民生證券也表示，在ETF方面開展了線上線下聯(lián)動的全方位運營。線下持續(xù)開展ETF主題投教活動及培訓。線上的ETF專區(qū)“E起買”，從熱點/低估賽道、基金分類、基金對比、事件解讀、基金診斷等角度，為投資者提供選基的數(shù)據(jù)、工具和資訊支持；構(gòu)建了系列線上運營場景，推出ETF漲幅、流入等榜單、結(jié)合熱點事件關(guān)聯(lián)ETF產(chǎn)品、上線ETF投顧組合產(chǎn)品。民生證券還表示，ETF活動也在緊鑼密鼓地進行籌備，后續(xù)將上線ETF知識答題、賽道猜漲跌、ETF實盤大賽等活動，加深投資者對ETF的了解。

龔濤認為，券商渠道力推ETF基金的根本原因是看好這類產(chǎn)品的發(fā)展趨勢和做市空間。截至8月17日，股票型ETF的規(guī)模超萬億元，券商做市業(yè)務未來增長的空間較大。

王劍輝則認為，券商渠道主推ETF是由于這類產(chǎn)品作為被動型產(chǎn)品，主要跟蹤指數(shù)走勢，在市場波動背景下，對于客戶的留存有重要作用，因此成為券商的力推品種。

形式多樣寓“教”于樂

總體而言，各券商希望通過“818理財節(jié)”的多樣性活動實現(xiàn)投資者教育。部分機構(gòu)也直言，希望通過寓“教”于樂的方式達到投教目的，提升投資者風險識別能力，因此也在活動期間設(shè)置了不少與投教有關(guān)的精彩活動，通過小活動、答題挑戰(zhàn)等多樣化的形式提高投資者關(guān)注度。

例如，民生證券采用獲取財富值、贏取理財福利的沉浸體驗式方式，投資者通過完成任務獲取財富值，滿足條件后，不僅可以兌換投顧福利折扣或投顧產(chǎn)品免費體驗券，還可兌換一次業(yè)績比較基準%活動理財產(chǎn)品。同時，活動中也新設(shè)置趣味投教問答，讓客戶參與活動的同時，學習投資小知識。同樣地，中信建投證券也上線了“818財富節(jié)答題挑戰(zhàn)賽活動”，通過答題挑戰(zhàn)形式幫助投資者快速定位到自身投教知識薄弱環(huán)節(jié)，再通過有獎答題形式激勵投資者主動前往投教學院進行充電學習，切實幫助自己掌握和理解更多的投教知識。

廣發(fā)證券也提到，本次“818淘金節(jié)”是在產(chǎn)品服務及投教服務融合模式上的積極探索，致力于將金融機構(gòu)與投資者之間的關(guān)系，從傳統(tǒng)的買賣交易轉(zhuǎn)化為信任與陪伴的共贏關(guān)系。以“陪伴客戶價值成長”為導向，依托智能技術(shù)驅(qū)動、場景鏈接和生態(tài)融合的方式，為客戶提供線上全流程服務陪伴，將投教融入不同的服務場景，幫助不同投資階段的客戶正確認識投資市場并提升防范風險的能力。

“818理財節(jié)”活動作為券業(yè)聯(lián)合舉辦的一年一度標志性活動，不管是在活動宣傳、形式展現(xiàn)以及宣傳力度上，都是各家券商重磅打造的年度重頭戲。龔濤也直言，“818理財節(jié)”這類活動主要是為了推廣券商的基金投顧業(yè)務，做投資者教育，解決基金賺錢基民不賺錢的現(xiàn)實問題。

據(jù)中泰證券介紹，“818理財節(jié)”活動期間，客戶參與度也相對較高，結(jié)合后臺數(shù)據(jù)，可以看到對App活躍的提升有明顯作用。此外，“818理財節(jié)”作為已經(jīng)連續(xù)舉辦了七年的券商聯(lián)合大型活動，在投資者心里已有一定的品牌影響力，對于券商本身也是很好的品牌宣傳機會，讓更多投資者了解財富管理，引導投資者充分利用線上平臺資源學習資產(chǎn)配置，提升投資能力。也為券商產(chǎn)品銷售、線上服務提供展示窗口，增強券商與客戶之間的聯(lián)系，為分支展業(yè)提供有力抓手。

但王劍輝也提醒，投資者教育并不能只依賴一年一次的活動，而應該是持續(xù)性的。同時，在舉辦理財節(jié)這類文化性活動時，也不應以銷售為主，更多的還是要注重與投資者之間的交流。

（文章來源：北京商報）

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