智通財經(jīng)APP獲悉,十多年前終止的一項(xiàng)政府支持債券計(jì)劃正在保護(hù)一小群英國儲戶免受當(dāng)今生活成本緊縮的影響。數(shù)據(jù)顯示,在截至4月的財政年度,英國指數(shù)掛鉤儲蓄憑證(ILSC)的利息支出達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的12億英鎊(15億美元)。ILSC是免稅的,且其利率跑贏了通脹。
(相關(guān)資料圖)
大約35萬人在利率較低時持有這種通脹掛鉤票據(jù),并在到期后繼續(xù)將這些票據(jù)展期。
英國一款儲蓄產(chǎn)品的利息支出創(chuàng)下新高,盡管持有人較少
今年英國和全球通脹均升至數(shù)十年來的高位,這對儲蓄者來說是一個痛苦的時期??紤]到英國10月份11.1%的通脹率,銀行存款的實(shí)際回報率為負(fù)值。金融資產(chǎn)市場的廣泛動蕩也讓投資者無處藏身。
即使是那些投資于通脹掛鉤債券基金的人也不得不承受巨大的損失。全球通脹掛鉤債券指數(shù)在2022年暴跌逾20%,是媒體追蹤的的20個關(guān)鍵固定收益基準(zhǔn)指數(shù)中表現(xiàn)最差的指數(shù)。這反映出利率上升導(dǎo)致債券二級市場價格下跌。
ILSC在概念上類似于美國的I系列儲蓄債券(Series I savings bond),后者的受歡迎程度激增,一度讓美國財政部的網(wǎng)站不堪重負(fù),因?yàn)槊绹朔鋼矶烈员Wo(hù)自己的現(xiàn)金不受通脹的影響。其他政府債券產(chǎn)品的需求也很強(qiáng)勁,如意大利BTP債券。
不再發(fā)行
由于需求異常旺盛,英國國民儲蓄和投資(NS&I)在2011年之后不再發(fā)行新的ILSC,以避免對金融市場產(chǎn)生負(fù)面影響。
“NS&I會定期審查我們的利率和產(chǎn)品范圍,以確保我們繼續(xù)為數(shù)百萬客戶提供支持,”NS&I的一位發(fā)言人在被問及該行是否計(jì)劃重新推出與通脹掛鉤的產(chǎn)品時表示?!?0月份,超過270萬儲戶受益于當(dāng)前產(chǎn)品和不再銷售產(chǎn)品的利率上調(diào)。”
ILSC的期限包括兩年、三年和五年,其利息與通脹指數(shù)掛鉤,再加上溢價。
NS&I提供的數(shù)據(jù)顯示,在2000年代,由于通脹基本保持低位,只有約三分之一的儲戶繼續(xù)將ILSC展期。
2019年5月之前展期的票據(jù)仍可獲得基于零售價格指數(shù)計(jì)算的利息。10月份其利率高達(dá)為14.2%,較同期CPI高出約3個百分點(diǎn)。不過,現(xiàn)在展期的票據(jù)將默認(rèn)追蹤C(jī)PI指標(biāo)。
今年英國通脹率飆升至兩位數(shù)
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