近期多家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管處罰！

(相關(guān)資料圖)

4月6日，河北證監(jiān)局官網(wǎng)公布了對唐山銀行采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定，因該行在基金銷售業(yè)務(wù)開展過程中存在五項問題。無獨有偶，4月4日，廈門銀行也因基金銷售存在違規(guī)行為，被廈門證監(jiān)局責(zé)令改正。

綜合來看，上述銀行涉及的問題包括對于基金推介的話術(shù)不規(guī)范、部分支行從事基金推介工作的員工和實際負(fù)責(zé)人未獲得基金從業(yè)資格、基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查等。

有分析人士表示，銀行在重視財富管理業(yè)務(wù)、注重基金銷售規(guī)模增長的同時，也應(yīng)該注意分支機構(gòu)在專業(yè)度、人員資質(zhì)方面的準(zhǔn)備和管理。

唐山銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在五項違規(guī)

從河北證監(jiān)局公布的警示函內(nèi)容來看，唐山銀行在基金銷售業(yè)務(wù)開展過程中存在以下五項問題：

一、內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對基金推介的話術(shù)設(shè)計不規(guī)范，部分用詞可能對投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)，屬《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）第二十四條第一項所列禁止性行為。

二、部分支行從事基金推介工作的員工和實際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，不符合《銷售辦法》第三十條第二款規(guī)定。

三、基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員，不符合《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第十五條規(guī)定。

四、基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查，不符合《銷售辦法》第二十六條第一款規(guī)定。

五、內(nèi)部管理制度未及時根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)章進(jìn)行修改，不符合《銷售辦法》第二十五條規(guī)定。

河北證監(jiān)局指出，唐山銀行應(yīng)進(jìn)一步完善相關(guān)制度流程，增強合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強化人員資質(zhì)管理，并于2023年4月30日前向監(jiān)管提交書面整改報告。

廈門銀行基金銷售存在三項違規(guī)

年內(nèi)收764萬“天價罰單”

廈門證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，廈門銀行在基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《監(jiān)督管理辦法》）第八條第四項的規(guī)定。

二、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格，違反了《監(jiān)督管理辦法》第二十六條第一款和《關(guān)于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條的規(guī)定。

三、僅通過行內(nèi)簽報方式將基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人納入離任審計人員范圍，尚未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計或離任審查制度，違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第三款的規(guī)定。

廈門證監(jiān)局決定，對廈門銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》將相關(guān)情況記入誠信檔案。

值得注意的是，廈門銀行在今年1月底，因涉及23項違規(guī)行為，被人民銀行福州中心支行處以764.6萬元“天價罰款”。該行的違規(guī)行為包括違反個人金融信息保護規(guī)定、違反金融消費者保護內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定、涉詐賬戶管理不到位、將外包服務(wù)機構(gòu)發(fā)展為特約商戶、誤收假幣未按規(guī)定報告、未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告等。

此外，廈門銀行相關(guān)責(zé)任人也被處罰，包括時任廈門銀行副行長、時任廈門銀行風(fēng)險管理部總經(jīng)理等7人，合計被處以罰款37萬元。

廈門銀行1月8日披露的業(yè)績快報顯示，2022年實現(xiàn)營業(yè)收入58.79億元人民幣，同比增長10.60%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤25.04億元人民幣，同比增長15.44%。

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