21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 記者李愿 北京報(bào)道
4月以來,中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債加速發(fā)行。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者統(tǒng)計(jì),今年以來,包括大連、內(nèi)蒙古、黑龍江、寧夏、遼寧、廣西等地披露過中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債發(fā)行計(jì)劃,額度共計(jì)694億元,其中黑龍江、遼寧披露兩次發(fā)行計(jì)劃。
(相關(guān)資料圖)
4月19日,遼寧2023年第二期中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債信息顯示,將發(fā)行250億元專項(xiàng)債補(bǔ)充遼寧省省級農(nóng)商行補(bǔ)充資本金。從償債資金主要來源方式可以推測,此次資本金補(bǔ)充方式大概率為入股。而這也是中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債發(fā)行以來,最大一筆補(bǔ)充單家銀行資本金的中小銀行專項(xiàng)債。
入股方式補(bǔ)充遼寧省農(nóng)商行資本金
上述中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債信息所稱遼寧省省級農(nóng)商行,預(yù)計(jì)為遼寧省農(nóng)商行。
2022年11月26日,遼寧省農(nóng)商行籌建工作小組發(fā)布的信息顯示,沈陽農(nóng)商行與遼寧省內(nèi)30家農(nóng)信聯(lián)社組建遼寧省農(nóng)商行,同意成立并授權(quán)遼寧省農(nóng)商行籌建工作小組專職專責(zé)推進(jìn)組建遼寧省農(nóng)商行具體工作,包括但不限于聘請中介機(jī)構(gòu)開展清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估、處置凈資產(chǎn)等工作,以及辦理遼寧省農(nóng)商行組建相關(guān)的其他事項(xiàng)。
4月15日,遼寧省農(nóng)信社官網(wǎng)顯示,根據(jù)組建省級(遼寧省)農(nóng)商行的工作安排,現(xiàn)按照“公開、平等、競爭、擇優(yōu)”原則,公開選聘省級農(nóng)商行總行部門主要負(fù)責(zé)人,具體包括零售金融部、鄉(xiāng)村金融部等26個部門主要負(fù)責(zé)人。
目前,暫未知遼寧省農(nóng)商行的股權(quán)結(jié)構(gòu)。不過,上述中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債的信息顯示,該項(xiàng)目擬發(fā)行346億元專項(xiàng)債,也就是說還將發(fā)行96億元中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債用于補(bǔ)充遼寧省農(nóng)商行資本金。
“本期專項(xiàng)債券償債資金主要來源于股權(quán)分紅收入、未來股權(quán)轉(zhuǎn)讓時所得資金和可轉(zhuǎn)股協(xié)議存款利息收入等,項(xiàng)目預(yù)期收益可覆蓋其擬使用募集資金本息合計(jì),可實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目融資與收益自求平衡?!痹u級報(bào)告還披露。
從上述專項(xiàng)債償債資金主要來源可以判斷,該筆中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債將以入股方式補(bǔ)充遼寧省農(nóng)商行資本金。而作為一家新成立的省級農(nóng)商行,遼寧省農(nóng)商行也需要股權(quán)資金滿足資本充足率的要求。如,此前同樣利用中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債補(bǔ)充資本金的遼沈銀行,為遼寧金融控股集團(tuán)間接入股。
62%中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債已披露
銀保監(jiān)會在《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)健全公司治理三年行動取得明顯成效》一文中披露,為促進(jìn)中小銀行補(bǔ)充資本,監(jiān)管部門會同財(cái)政部門,三年累計(jì)支持20個?。▍^(qū))發(fā)行5500億元地方政府專項(xiàng)債,補(bǔ)充600余家中小銀行資本。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者統(tǒng)計(jì),自2020年中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債發(fā)行以來,2020年、2021年、2022年三年分別發(fā)行了506億元、1594億元、630億元,共計(jì)2730億元。加上今年以來披露的694億元,額度合計(jì)為3424億元,占全部額度的62.25%。
具體來看,2730億中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債補(bǔ)充了336家中小銀行資本金,包括農(nóng)商行、農(nóng)聯(lián)社共300家,城商行36家。其中,類似于新組建的遼寧省農(nóng)商行,此前有山西銀行、遼沈銀行作為先例。
從中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債補(bǔ)充銀行資本金的方式看,主要有兩種:入股、轉(zhuǎn)股協(xié)議存款。其中,間接入股方式補(bǔ)充核心一級資本;轉(zhuǎn)股存款協(xié)議通過存款注資進(jìn)入銀行,計(jì)入其他一級資本,并在滿足轉(zhuǎn)股協(xié)議后轉(zhuǎn)股。
“獲得專項(xiàng)債支持后,中小銀行資本充足率明顯提升?!比A泰證券首席固定收益分析師張繼強(qiáng)表示,有55家發(fā)債主體(2730億專項(xiàng)債數(shù)據(jù))獲專項(xiàng)債支持,其中21家財(cái)務(wù)指標(biāo)披露,據(jù)此統(tǒng)計(jì)主體評級AAA、AA+、AA 和 AA-等級的銀行獲得專項(xiàng)債支持后一級資本充足率分別提升0.96%、1.3%、1.76%和2.4%,資本補(bǔ)充效果明顯。
張繼強(qiáng)稱,對于規(guī)模較大的城商行而言,專項(xiàng)債的支持能夠推動銀行合并重組、化解風(fēng)險(xiǎn),提高區(qū)域內(nèi)的資源撬動能力;對于廣大農(nóng)商行和農(nóng)聯(lián)社而言,專項(xiàng)債有利于化解自身金融風(fēng)險(xiǎn),推動轉(zhuǎn)換 內(nèi)部經(jīng)營機(jī)制,更好地服務(wù)地方“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)以及中小微企業(yè)的發(fā)展。
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