如今,個人養(yǎng)老獲得熱議,各大基金公司的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品也備獲得大家的關(guān)注。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2023年6月30日,養(yǎng)老FOF產(chǎn)品數(shù)量達227只(不同份額合并統(tǒng)計),總規(guī)模超870億元。在眾多養(yǎng)老FOF產(chǎn)品中,目標風(fēng)險策略的養(yǎng)老FOF大都是穩(wěn)健型、均衡型,權(quán)益資產(chǎn)占比較高的積極型相對稀缺,目前全市場僅有11只積極型養(yǎng)老FOF。
為了更好地滿足中高風(fēng)險偏好投資者的個人養(yǎng)老選擇,7月10日,富國基金推出旗下首只積極型養(yǎng)老FOF——富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合發(fā)起式FOF(基金代碼:018270)。
一般來說,養(yǎng)老FOF分為目標風(fēng)險型、目標日期型兩大類,資產(chǎn)配置角度來看,兩者具有共同性,底層資產(chǎn)以基金、股票、債券為主,區(qū)別在于目標日期型以投資者預(yù)計退休年份為目標日期;而目標風(fēng)險型則是根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力,將基金劃分為多個風(fēng)險等級。
(資料圖片)
根據(jù)風(fēng)險水平的不同,一般分為保守、穩(wěn)健、平衡(均衡)、積極、進取五類;不同風(fēng)險水平的目標風(fēng)險FOF的權(quán)益資產(chǎn)(包括股票、股票型基金、混合型基金等)持倉不同。
統(tǒng)計Wind數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),市場上現(xiàn)有的目標風(fēng)險策略養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,風(fēng)險等級最低的保守型FOF,投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例一般為基金資產(chǎn)的0-15%;風(fēng)險等級水平較高的積極型FOF,投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的60%-80%,富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有FOF的權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例一般為65%——80%。
富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合發(fā)起式FOF(代碼:018270),屬于目標風(fēng)險策略基金,投資范圍廣泛,包括股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)、股票、存托憑證、債券等。
目前,富國基金旗下“鑫旺”養(yǎng)老系列覆蓋了穩(wěn)健、均衡、積極三種目標風(fēng)險策略,一年、三年和五年等不同持有期限,可滿足不同投資者風(fēng)險偏好和投資需求。
積極目標風(fēng)險策略養(yǎng)老FOF,基金資產(chǎn)中權(quán)益類資產(chǎn)比例較高,能夠滿足投資者對較高風(fēng)險、較高收益目標這類養(yǎng)老投資產(chǎn)品的需求;五年持有期,能夠避免追漲殺跌,力爭提高投資“勝率”,一站式解決個人養(yǎng)老資金選擇權(quán)益基金、資產(chǎn)配置的難題。(數(shù)據(jù)來自Wind,截至2023年3月31日)
積極進取謀收益 以權(quán)益類資產(chǎn)為主
接下來,我們看下富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合發(fā)起式FOF的投資比例:
組合構(gòu)建:
資產(chǎn)配置控制回撤風(fēng)險,優(yōu)選個基爭取超額收益
第一,設(shè)定組合目標風(fēng)險水平,嚴格保持組合特征
第二,動態(tài)評估各類資產(chǎn)性價比,逆向調(diào)整占比追求長期回報
第三,優(yōu)選長期業(yè)績、投資風(fēng)格“雙穩(wěn)定”的基金,力爭獲取超額收益
權(quán)益類資產(chǎn)遵循“核心-衛(wèi)星”策略
權(quán)益基金的選基主要分兩大大類:
第一,“核心”底倉:選擇超額收益長期較穩(wěn)定且配置偏均衡的產(chǎn)品;
第二,“衛(wèi)星”持倉:弱復(fù)蘇環(huán)境下的低基數(shù)相關(guān)產(chǎn)品。
具體選基策略:
其余資產(chǎn)追求穩(wěn)健為主
除權(quán)益類資產(chǎn)外,其余基金資產(chǎn)將重點關(guān)注債券型基金、“固收+”基金等不同資產(chǎn)的投資機會,實現(xiàn)組合的多元化資產(chǎn)配置。
富國資產(chǎn)配置“多面手”執(zhí)掌 為鑫旺養(yǎng)老護航
富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有FOF擬由富國基金“資產(chǎn)配置多面手”張子炎管理,張子炎長期從事FOF相關(guān)工作,具備豐富的跨資產(chǎn)投資和資產(chǎn)配置實踐經(jīng)驗,具備12年證券從業(yè)經(jīng)驗;10年組合管理經(jīng)驗,包括4年基金管理經(jīng)驗。
目前,張子炎管理著富國基金旗下多只FOF產(chǎn)品,其中富國鑫旺穩(wěn)健一年持有FOF、富國鑫旺均衡三年持有FOF均由張子炎擔綱,在獲取超額收益和控制回撤方面均有著不俗表現(xiàn)。
代表作各區(qū)間超額收益較為顯著
截至2023年3月31日,富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期FOF近一年凈值增長率為1.57%,較同期業(yè)績比較基準實現(xiàn)1.58%的超額收益;近三年基金凈值增長率為10.50%,超額收益達6.91%;自成立以來,基金凈值增長率達18.91%,超額收益達8.69%。
注:富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期FOF各區(qū)間凈值增長率及同期業(yè)績比較基準收益率來自基金2023年一季報,截至2023年3月31日?;疬^往業(yè)績不預(yù)示未來,基金經(jīng)理管理的其他基金的過往業(yè)績不構(gòu)成對新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期FOF成立于2018年12月13日,自2019年至2022年完整會計年度凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(滬深300指數(shù)收益率×20%+中債綜合全價指數(shù)收益率*80%)收益率分別為:2019年6.28%(7.80%),2020年7.48%(5.32%),2021年4.74%(0.87%),2022年-2.40%(-4.06%);基金經(jīng)理變動情況:陳曙亮自2018年12月至2019年6月任基金經(jīng)理,張子炎自2019年5月至今任基金經(jīng)理;數(shù)據(jù)來自定期報告,時間截至2023年3月31日。前述業(yè)績描述對象指富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期FOF(A類)。
張子炎目前在管產(chǎn)品還包括富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(2020-03-23成立)、富國智鑫行業(yè)精選一年封閉運作股票型基金中基金(FOF-LOF)(2021-12-16成立)、富國智浦穩(wěn)進12個月持有期混合型基金中基金(FOF)(2022-1-14成立)、富國智華穩(wěn)進12個月持有混合型基金中基金(FOF)(2022-06-21成立)、富國智盈穩(wěn)進12個月持有期混合型基金中基金FOF(2022-10-11成立)。
(1)富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(A類)自成立以來完整會計年度凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(滬深300指數(shù)收益率*50%+中債綜合全價指數(shù)收益率*50%)收益率為:2021年5.84%(-1.21%),2022年-12.07%(-10.80%),張子炎自基金成立起至今任基金經(jīng)理;
(2)富國智鑫行業(yè)精選一年封閉運作股票型基金中基金(FOF-LOF)(A類)2022年年度凈值及業(yè)績比較基準(中證800指數(shù)收益率*75%+中債綜合全價指數(shù)收益率*20%+恒生指數(shù)收益率(使用估值匯率折算)*5%)收益率為-19.18%(-16.34%),張子炎自成立以來任基金經(jīng)理;
(3)富國智浦穩(wěn)進12個月持有期混合型基金中基金(FOF)(A類)自成立以來至2022年末基金凈值及業(yè)績比較基準(中債綜合全價指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20%)收益率分別為-1.17%(-3.50%),張子炎自成立以來任基金經(jīng)理;
(4)富國智華穩(wěn)進12個月持有混合型基金中基金(FOF)(A類)自成立以來至2022年末基金凈值及業(yè)績比較基準(中債綜合全價指數(shù)收益率*85%+中證800指數(shù)收益率*13%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*2%)收益率為-1.30%(-1.21%),張子炎自成立以來任基金經(jīng)理;
(5)富國智盈穩(wěn)進12個月持有期混合型基金中基金FOF因成立時間較短,業(yè)績暫不展示。
以上數(shù)據(jù)來自各基金定期報告,截至2022年12月31日。養(yǎng)老基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標”字樣,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾,基金管理人在此特別提示投資者:基金不保本,可能發(fā)生虧損。市場有風(fēng)險,投資需謹慎。
總體來講,富國基金旗下基金經(jīng)理張子炎作為市場中最早一批參與養(yǎng)老FOF投資運作的基金經(jīng)理,對于目標風(fēng)險策略的養(yǎng)老FOF有著豐富的經(jīng)驗和深刻的認知,在運作管理養(yǎng)老FOF的過程中,他深刻認識到:管理好公募養(yǎng)老FOF,要始終追求長期回報和短期業(yè)績的一致性,不刻意追求短期高彈性,更追求長期穩(wěn)健的超額收益。
本文來源:財經(jīng)報道網(wǎng)
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