近期多則傳聞擾動基金行業(yè)，基金公司聲譽風險管理話題再度引發(fā)討論。在業(yè)內(nèi)看來，當涉及公司的負面消息發(fā)酵、傳播時，基金公司采取冷處理還是及時回應，要結(jié)合具體情況去判斷。目前，多家基金公司正逐步強化聲譽風險防控，提升全面風險管理能力。

結(jié)合具體情況應對聲譽風險

近期，公募基金行業(yè)內(nèi)出現(xiàn)多則負面?zhèn)髀劊ɑ鸾?jīng)理私生活方面的八卦、還有明星基金經(jīng)理在產(chǎn)品募集期內(nèi)火速離職引發(fā)的猜想等。對于這些消息，涉事基金公司均未予以明確回應。

從聲譽風險管理的角度看，如何評價這種“冷處理”的回應方式?華南一位公募人士表示，從聲譽風險管理的角度，當傳聞仍處于“傳聞”階段，在未知的動態(tài)變化過程中，公司應盡快了解情況、厘清事實、對稱信息，并密切關(guān)注輿情發(fā)展、理智分析應對策略，而不是急于回應、冒失發(fā)聲。

“與此同時，在堅持保護客戶合法權(quán)益為上的前提下，采取科學、合理的應對措施，消除或降低可能因傳聞引發(fā)的不良影響。至于是冷處理還是及時回應，要結(jié)合具體情況去判斷。”他說道。

而另一位基金公司人士也表示，冷處理是業(yè)內(nèi)常見的公關(guān)方式，在相關(guān)信息未引起公司認定的重大聲譽風險之前，冷處理都是比較常見的。

一位公募業(yè)內(nèi)合規(guī)部人士介紹道，“聲譽風險是指由金融機構(gòu)經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關(guān)方對機構(gòu)負面評價的風險。相對于其他風險，聲譽風險的一些特殊屬性導致金融機構(gòu)對聲譽風險的管理存在較大的難度。”

這位合規(guī)部人士進一步表示，網(wǎng)絡會放大負面?zhèn)髀劦膫鞑チΓ碚撋险f，對于行業(yè)關(guān)注度較高的傳聞，若內(nèi)部啟動相關(guān)調(diào)查且有較為明確的結(jié)論，盡量選擇通過公信力較強的媒體或自有平臺進行及時回應。“個人認為界限主要看傳播范圍是否廣泛，當然事件本身是否足夠重要也需要作為另一個維度來考慮。”

也有人認為，需要回應的主要情況是，有不失消息且引起公司聲譽風險的情況下，需要公開回應，以正視聽。

不過不可否認的是，盡管在管理上存在難度，但對于基金公司等外部性明顯的金融機構(gòu)而言，良好的聲譽是其生存之本，是維護良好的投資者關(guān)系、客戶關(guān)系乃至整個信用體系的保證。

當聲譽較好時，利益相關(guān)方持續(xù)對機構(gòu)產(chǎn)生信任，這樣一個循環(huán)上升的過程能夠為金融機構(gòu)帶來更多的資源，反之當引發(fā)聲譽風險時，下降的循環(huán)過程就會對金融機構(gòu)的未來潛在經(jīng)營產(chǎn)生消極影響，甚至嚴重時將會導致信用體系的崩塌。

顯然，就目前來看，多家基金公司對聲譽風險管理的重要性認識并不足夠，面對突發(fā)聲譽風險事件時仍顯得有些手足無措。

基金公司應強化聲譽風險防控

隨著形勢復雜嚴峻，風險暴露加劇，金融機構(gòu)聲譽風險越來越受輿論關(guān)注和高度重視，基金公司應進一步采取措施強化聲譽風險防控。

為完善基金管理公司風險管理制度體系，推動建立行業(yè)聲譽約束機制，維護行業(yè)形象和市場穩(wěn)定，中基協(xié)制定了《基金管理公司聲譽風險管理指引(試行)》(以下簡稱《指引(試行)》)，并于6月17日正式發(fā)布。該文件自發(fā)布之日起施行。

《指引》發(fā)布至今已滿兩個月時間，基金公司也在積極踐行指引中對基金公司提出的要求。創(chuàng)金合信基金介紹，公司根據(jù)《指引》的相關(guān)要求，結(jié)合公司實際情況，已制定、發(fā)布《創(chuàng)金合信基金管理有限公司聲譽風險管理制度》，嚴格按照《指引》要求進行聲譽風險管理。

一位公募產(chǎn)品部人士稱，“我司已參考行業(yè)聲譽風險指引和股東的實踐經(jīng)驗，著手制定公司的專屬聲譽風險管理辦法。原先的聲譽風險管理內(nèi)容在言論管理和風險管理相關(guān)制度中有體現(xiàn)，現(xiàn)在將制定專屬制度，進一步規(guī)范聲譽風險管理流程，并且明確相關(guān)部門職能。”

“就個體而言，”深圳一位公募人士直言。“我們其實原本就有這些危機公關(guān)的制度。目前正根據(jù)協(xié)會最新頒布的指引，逐條落實跟優(yōu)化聲譽風險防控的做法。”

另外，有多位基金公司人士介紹，公司的相關(guān)制度正在緊鑼密鼓修訂中?；鸸疚磥韺⒗^續(xù)積極響應監(jiān)管的要求，根據(jù)銀行自身的業(yè)務、客戶特點，建立、完善相關(guān)體制機制，全面提升聲譽風險的管理能力。

創(chuàng)金合信基金表示，《指引》對聲譽風險管理作出較為明確的要求，從公司角度看，當前階段有兩方面尤為重要，一是堅持預防為主的聲譽風險管理理念。進行聲譽風險管理的目的更多是防患于未然，而不是亡羊補牢，所以需要定期對公司業(yè)務開展過程中可能涉及的聲譽風險進行排查、判斷;二是在制度較為完善的前提下，需要培育每位員工的聲譽風險意識。員工需保持應有的職業(yè)謹慎，誠實守信，勤勉盡責，自覺踐行行業(yè)規(guī)范，增強職業(yè)操守和道德規(guī)范;此外，更需要倡導員工樹立正確的人生觀、價值觀，有大局意識和責任意識，自覺維護公募基金行業(yè)和公司的聲譽。

在創(chuàng)金合信基金看來，公募基金本質(zhì)上是受人之托，代客理財，堅持以客戶為中心，獲得客戶的信任是行業(yè)健康發(fā)展的基石。同時，公募基金具有較強的普惠金融屬性，行業(yè)健康發(fā)展關(guān)系到眾多普通家庭的生活質(zhì)量?；鸸炯訌娐曌u風險管理，可以更好地倡導“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，引導公司每位員工愛惜自己的羽毛，重視個人名譽和公司聲譽，共同推動行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，為客戶資產(chǎn)保值增值貢獻力量。

談及加強基金公司聲譽風險管理的意義，一位基金公司監(jiān)察稽核部人士表示，強化聲譽風險管理，是公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，有利于督促基金公司以及廣大從業(yè)人員對自己高標準、嚴要求，自覺遵規(guī)守紀，堅守職業(yè)道德，注意一言一行，把投資者利益放在首位，主動維護公募基金的良好形象。

具體到基金公司的做法，上述監(jiān)察稽核部人士稱，“一是將聲譽風險納入全行風險治理架構(gòu)。董事會應將聲譽風險管理納入公司治理體系，建立與機構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略、風險偏好相匹配的聲譽風險管理戰(zhàn)略。”

二是建立涉及全員、全條線、全流程的聲譽風險管理機制。建立聲譽風險的指標量化體系，對于從高層到基層的聲譽風險管理有一套切實可行的量化操作，分級應對，統(tǒng)一全行口徑，采取更加主動的管理措施，及時回應社會關(guān)切問題和客戶的合理訴求，提出解決辦法，引導輿論正面效應。三是在風險文化、考核激勵上打好聲譽風險的防范基礎(chǔ)。”

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