基金真的能抄底嗎
很多投資者總是妄想著能夠預(yù)測到市場的底部,然后把握住機(jī)會(huì),一次性全倉抄底,不得不說,這是一種及其危險(xiǎn)的行為,我們可以大致判斷市場的趨勢,比如說整體上揚(yáng)的市場還是下跌的市場,或者說在調(diào)節(jié)中震蕩的市場,但是我們無法準(zhǔn)確判斷行情結(jié)束的節(jié)點(diǎn),也就是牛市的起點(diǎn)和熊市的終點(diǎn),沒有人可以做得到。
在交易基金的時(shí)候,我們通常會(huì)通過在下跌的市場中加倉以攤低成本,一定要記住的是不要妄想你能準(zhǔn)確把握住市場的底部,全倉入市,而是根據(jù)市場情況判斷出相對(duì)的低位,通過分批加倉的方式進(jìn)入,只要我們幾次加倉的平均成本較低,就是卓有成效的。
如果市場已經(jīng)下跌了很久了,基金也跟下跌了很久,市場突然出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī),短期內(nèi)上漲的時(shí)候,要不要考慮贖回部分基金呢?
記住一點(diǎn),只要你的基金沒有出現(xiàn)問題,在出現(xiàn)短期上漲的時(shí)候,不要輕易拋售手中的基金,尤其是偏股基金,上漲空間不大的情況下,我們的基金仍然還是負(fù)收益,這時(shí)候贖回不是一個(gè)明智的選擇,我們已經(jīng)等待了市場那么久了,不妨再繼續(xù)堅(jiān)持一下,基金是長期的理財(cái)工具,我們能夠在市場下跌的時(shí)候加倉為了降低成本,就是為了在市場的上升期獲得盈利,而不是為了炒基金。
基金如何在高點(diǎn)止盈
在眾多止盈的技巧中,最簡單有效的就是設(shè)定目標(biāo)收益率,達(dá)到目標(biāo)收益率之后止盈了,不論是對(duì)于基金的一次性投資還是定投都是非常有效的。
根據(jù)目標(biāo)收益止盈最重要的一點(diǎn)就是嚴(yán)格遵守交易紀(jì)律,如果在牛市中達(dá)到目標(biāo)收益率之后一定要選擇果斷止盈,而不能貪婪希望可以賺更多,堅(jiān)守紀(jì)律,盡快開始下一輪投資才是王道。
倒金字塔止盈是牛市中止盈最常用的策略了,設(shè)定好每一檔止盈的幅度,比如說在上漲的牛市中,你可以選擇在上漲10%的時(shí)候止盈10%,上漲15%的時(shí)候止盈20%,上漲20%的時(shí)候止盈30%,上漲25%的時(shí)候止盈40%,當(dāng)然,這個(gè)具體的數(shù)值都是需要根據(jù)實(shí)際的市場情況進(jìn)行調(diào)整的,通過這樣的操作,我們可以盡可能穩(wěn)住手上收益,實(shí)現(xiàn)落袋為安,也能盡量賣在高位。
還有一個(gè)方法就是通過市場高位回撤來止盈,簡單說就是當(dāng)市場上行達(dá)到一個(gè)小高峰,開始出現(xiàn)回撤的時(shí)候,當(dāng)回撤達(dá)到一定數(shù)值的時(shí)候,比如5%,選擇分批止盈,市場不會(huì)直線上漲,在上漲的趨勢中發(fā)生回撤是正?,F(xiàn)象,利用這個(gè)辦法,能夠面對(duì)未知的市場有效控制風(fēng)險(xiǎn),不過這個(gè)方式會(huì)導(dǎo)致收益有一定程度的縮水,但是是比較穩(wěn)健的做法。
如何判斷市場的頂部
如果我們能判斷出牛市的高點(diǎn),預(yù)知市場的頂部,就可以在最合適的時(shí)機(jī)撤退了。
準(zhǔn)確的預(yù)測市場頂部和底部是天方夜譚,但是我們可以分析一些牛市常見的特征,幫助大家對(duì)市場做判斷。
一般來說,牛市是投資情緒最高漲的時(shí)候,也是金基金募集的集中爆發(fā)期,新基金當(dāng)中尤其是權(quán)益類基金居多。市場行情持續(xù)走高,權(quán)益類基金的賺錢效應(yīng)會(huì)明顯超過其他基金,投資者的目光全部聚焦到權(quán)益市場,這時(shí)候基金公司自然不會(huì)放過這個(gè)天賜良機(jī),紛紛發(fā)售各類權(quán)益類基金,同時(shí),牛市也是爆款權(quán)益類基金頻發(fā)的高峰期,最明顯的表現(xiàn)就是隔三差五就能看到某只基金新晉網(wǎng)紅基金或者爆款基金,宣傳資料滿天飛的景象。
新基金和爆款基金頻發(fā)是牛市的一個(gè)風(fēng)向標(biāo),并且市場已經(jīng)在慢慢接近頂部了。
除此之外,牛市還有還有的一個(gè)特征就是出現(xiàn)估值高位,具體的表現(xiàn)一般是股市上的很多新股以超高的市盈率發(fā)行,多個(gè)市場指數(shù)的估值出現(xiàn)歷史高位,這些都是有A股的歷史可考的,比如說在2007年,2009年,2015年的三輪牛市當(dāng)黃總,深證綜指市盈率大部分時(shí)間超過60倍。
定投選波動(dòng)大的基金還是波動(dòng)小的基金
有兩只同類型的基金,基金A和基金B(yǎng),兩只基金的凈值同樣從1元漲到1.5元,其中基金A走勢比較比較平穩(wěn),基金B(yǎng)波動(dòng)更大。在凈值同為1元的時(shí)候,開始對(duì)兩只基金進(jìn)行定投。
結(jié)果表明,在基金的初始凈值和期末凈值一樣的情況下,基金A的收益率低于基金B(yǎng)的收益率。所以可以說明,基金波動(dòng)率更高的基金定投收益率更高。
因?yàn)榛養(yǎng)比較高的波動(dòng)率在,所以在份額凈值較低的時(shí)候買入了更多的份額,多出的收益率正是來源于這部分多出的份額。
需要注意的是,以上數(shù)據(jù)模型的建立是在定投的基金質(zhì)量高,業(yè)績好的情況下,如果說一只基金業(yè)績表現(xiàn)差,市場好的時(shí)候漲的比別人少,市場不好的時(shí)候跌的比別人多,那這樣的基金也是不賺錢的。
基金的波動(dòng)率是影響基金定投收益的一個(gè)因素,并且算不上特別重要的影響因素,算是定投過程中的小技巧,在有同樣的基金可以選擇的情況下我們可以選擇波動(dòng)率更高的那一只基金定投額,而不是刻意尋找波動(dòng)率大的基金去定投基金定投最重要的是長期堅(jiān)持、保持紀(jì)律性、保持耐心,這才是核心要素,波動(dòng)率大的基金更考驗(yàn)投資者的心態(tài),如果是遇到基金凈值大幅度下跌的情況,對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來說也是一定的挑戰(zhàn)。
堅(jiān)持投資的紀(jì)律性,保持良好的心態(tài),用足夠的耐心去等待時(shí)間的玫瑰,才是成功定投的關(guān)鍵。
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