“科創(chuàng)金融發(fā)展是一項系統(tǒng)工程,既需要金融機(jī)構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)‘兩端’共鳴,也需要有效市場與有為政府‘兩手’協(xié)同。”近日,在2023濟(jì)南科創(chuàng)金融論壇上,中國銀保監(jiān)會山東監(jiān)管局黨委書記、局長邢桂君如是表示。
【資料圖】
論壇上,來自一行兩會的監(jiān)管人士、金融機(jī)構(gòu)以及業(yè)內(nèi)專家對科創(chuàng)金融的發(fā)展之路進(jìn)行了分享。多位與會人士認(rèn)為,支持科創(chuàng)金融要有一個完整的生態(tài),需要各類機(jī)構(gòu)協(xié)同配合,不僅是金融領(lǐng)域,還需要科技產(chǎn)業(yè)、財政稅收、貨幣等各類政策和外部環(huán)境協(xié)同配合,形成合力。
銀行開創(chuàng)科創(chuàng)金融要從搭好四梁八柱入手
“科創(chuàng)金融的主要服務(wù)對象是擁有‘硬科技’和‘金點子’的科技型企業(yè),這些企業(yè)大多具有輕資產(chǎn)、高技術(shù)、高成長、高風(fēng)險和高收益特征,其金融服務(wù)需求與傳統(tǒng)商業(yè)銀行服務(wù)體系存在一定錯位?!迸d業(yè)銀行黨委委員、行長陶以平在論壇上表示。
陶以平認(rèn)為,銀行在服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)時,面臨著較為突出的信息不對稱、風(fēng)險收益不匹配、專業(yè)能力不夠、風(fēng)控技術(shù)不足、體制機(jī)制不完善等痛點和難點。
“科創(chuàng)金融是商業(yè)銀行趕考新時代的‘必修課’,應(yīng)建立一整套支持科創(chuàng)金融發(fā)展的體制機(jī)制?!碧找云秸f道。
陶以平進(jìn)而表示,商業(yè)銀行開展科創(chuàng)金融服務(wù),要先從做好頂層設(shè)計、搭好四梁八柱入手,做好自身的金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,在組織架構(gòu)、網(wǎng)點布局、隊伍建設(shè)、產(chǎn)品服務(wù)體系、授信審查評價機(jī)制、風(fēng)險管控、考核評價、問責(zé)免責(zé)等方面,建立一整套支持科創(chuàng)金融發(fā)展的體制機(jī)制,將服務(wù)傳統(tǒng)銀行信貸的“硬軟件”迭代升級為服務(wù)科創(chuàng)金融的“硬軟件”,將直接融資和間接融資有機(jī)結(jié)合,提高科創(chuàng)企業(yè)金融的可獲得性。
利用全面注冊制機(jī)遇 助力科創(chuàng)企業(yè)上市
當(dāng)前,我國已全面進(jìn)入數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代,新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革加速演進(jìn),科學(xué)技術(shù)和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展加速融合。中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局局長姚前指出,為進(jìn)一步發(fā)揮資本市場功能、提升資本市場服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效,必須堅持以科技創(chuàng)新為核心驅(qū)動力,加大力度推進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,賦能資本市場高質(zhì)量發(fā)展。
中泰證券黨委書記、董事長王洪表示,科創(chuàng)企業(yè)處在不同的發(fā)展階段,最終目標(biāo)是要實現(xiàn)跨越式發(fā)展。這需要很多要素供給,其中,金融供給是重要的一點。但他也坦言,科創(chuàng)企業(yè)等待金融供給就像老鼠愛大米。比較尷尬的是,越需要的東西就越得不到。
“要實現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)和金融供給的精準(zhǔn)供給這是我們的目標(biāo),但是做起來非常難,需要很多的政策,需要很多的創(chuàng)新?!蓖鹾橹赋觯渲幸稽c就是要讓證券公司發(fā)揮催化劑的作用。證券公司可以在投資、投研等方面為不同的科創(chuàng)企業(yè)提供服務(wù)。
王洪建議,積極發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場,利用全面注冊制改革的機(jī)遇,助力科創(chuàng)企業(yè)上市融資,創(chuàng)新融資渠道,推動科創(chuàng)企業(yè)加強(qiáng)自身能力建設(shè)。
濟(jì)南是我國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。論壇上,中國人民銀行研究局巡視員周學(xué)東在提及打造科創(chuàng)金融“濟(jì)南模式”需要做好的幾項工作時談到,在充分發(fā)揮多層次資本市場體系的科創(chuàng)金融服務(wù)功能方面,重點是發(fā)展股權(quán)融資。其中,加強(qiáng)上市后備科創(chuàng)企業(yè)資源庫建設(shè),支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市,暢通上市融資渠道;建立多元化股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓與退出機(jī)制,強(qiáng)化股權(quán)投資基金的培育引導(dǎo),持續(xù)推動各類中長期資金積極配置科創(chuàng)領(lǐng)域。
在北京金控集團(tuán)投資并購部總經(jīng)理王廣龍看來,支持科創(chuàng)金融是要有一個完整的生態(tài),需要各類機(jī)構(gòu)來協(xié)同配合。他表示,通過金融賦能來促進(jìn)科創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展,重要的是要形成有針對性全鏈條金融服務(wù)體系。包括依托大數(shù)據(jù)和多維度的畫像和企業(yè)征信,精準(zhǔn)了解企業(yè)情況和金融需求,降低信息不對稱。
同時,發(fā)揮基金境內(nèi)外聯(lián)動的雙平臺優(yōu)勢,為科創(chuàng)企業(yè)引入股權(quán)投資基金,完善管理能力,多措并行地拓展境內(nèi)外市場。協(xié)同證券公司以及外部中介機(jī)構(gòu),來為專精特新企業(yè),開展上市和發(fā)債服務(wù),幫助企業(yè)穩(wěn)步進(jìn)入發(fā)展快車道等。
把發(fā)展科創(chuàng)金融與支持綠色低碳相結(jié)合
金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,是資源配置的重要樞紐,是經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重要動力。綠色發(fā)展是科技創(chuàng)新的重要方向,為科技創(chuàng)新提供基本遵循和新的機(jī)遇。
談及金融積極助力綠色科技創(chuàng)新時,中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長劉峰表示,科創(chuàng)、綠色金融業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的政策性,其健康發(fā)展離不開適宜的政策引領(lǐng)支持。要加強(qiáng)政策傳導(dǎo),指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)跟上技術(shù)發(fā)展日新月異的變化,增強(qiáng)對關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵產(chǎn)品的服務(wù)保障,更好發(fā)揮綠色技術(shù)對綠色低碳發(fā)展的關(guān)鍵支撐作用。完善差異化監(jiān)管政策引領(lǐng),創(chuàng)新試驗區(qū)金融管理制度,優(yōu)化行政許可、監(jiān)管評價、盡職免責(zé)等制度,對貢獻(xiàn)突出的銀行機(jī)構(gòu)加大正向激勵。
“碳減排支持工具已擴(kuò)圍至部分外資機(jī)構(gòu)和地方法人機(jī)構(gòu),科技創(chuàng)新再貸款也建議進(jìn)一步擴(kuò)大適用機(jī)構(gòu)范圍。”劉峰指出。
劉峰強(qiáng)調(diào),銀行機(jī)構(gòu)要立足新發(fā)展階段,結(jié)合政策導(dǎo)向和市場變化,有針對性地強(qiáng)化綠色技術(shù)領(lǐng)軍企業(yè)、綠色低碳科技企業(yè)、綠色技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)域國家級專精特新“小巨人”企業(yè)等各類綠色技術(shù)創(chuàng)新主體的金融支持。
談及打造科創(chuàng)金融“濟(jì)南模式”需要做好的幾項工作時,周學(xué)東也表示,積極推進(jìn)金融支持綠色技術(shù)創(chuàng)新工作。重點是發(fā)展綠色信貸、綠色債券、碳匯市場,支持企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型及生態(tài)環(huán)境治理技術(shù)和低碳技術(shù)的研發(fā)。
濟(jì)南作為我國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū),在引領(lǐng)時代發(fā)展、促進(jìn)科技創(chuàng)新、推動金融改革方面,做了有益探索。在分享經(jīng)驗時,邢桂君表示要處理好“五對”關(guān)系。其中之一是把握好當(dāng)前與長遠(yuǎn)的關(guān)系,做支持區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展的“排頭兵”。
邢桂君具體稱,金融機(jī)構(gòu)要將發(fā)展科創(chuàng)金融與支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)有機(jī)融合、協(xié)同推進(jìn),綜合運(yùn)用價值投資、成長投資、ESG投資等投行思維和投研框架,推動科創(chuàng)金融有機(jī)發(fā)展,致力于探索建立既為科創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造價值、又能提升金融機(jī)構(gòu)自身治理水平、還能為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展提供科技支撐和金融服務(wù)的良性機(jī)制,實現(xiàn)金融、科技與環(huán)境的生態(tài)共贏。
責(zé)任編輯:王超
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