當(dāng)股市暴跌時,投資者們總想做點什么以重新掌控自己的財務(wù)狀況。但從長遠(yuǎn)來看,在股市進(jìn)進(jìn)出出只會對投資組合造成損害。
智通財經(jīng)APP獲悉,標(biāo)普500指數(shù)在周二跌至2020年11月以來的最低收盤點位。對于正在關(guān)注這一輪暴跌的投資者來說,他們很難坐視資金縮水。然而,大量研究表明,保持充分投資比試圖把握市場時機(jī)要好。Synergy financial Planning的金融規(guī)劃師Doug Bellfy表示:“對市場時機(jī)的選擇非常困難。很多在2020年3月市場下跌34%后套現(xiàn)離場的投資者損失了很多錢,結(jié)果市場在7月就回到了原有水平?!?/p>
(資料圖片)
以下幾張來自主要投資公司的圖表對反對選擇時機(jī)投資股市的觀點提供了支持。
1、先鋒集團(tuán):著眼于長遠(yuǎn)
全球股市的大幅下跌令人痛苦,但這并不罕見。先鋒集團(tuán)制作了一張圖表。這張圖表顯示出,盡管1980年以來的一部分熊市導(dǎo)致股市嚴(yán)重下跌,但隨后出現(xiàn)的許多反彈幅度更大、時間更長。
先鋒集團(tuán)發(fā)現(xiàn),在1980年1月1日至2021年12月31日期間,牛市的平均總回報率為99%,平均持續(xù)時間為852天;熊市的平均總回報率為-28%,平均持續(xù)時間為236天。
2、富達(dá)投資:昂貴的機(jī)會成本
富達(dá)投資的這張圖表展示了錯過美股哪怕幾天的反彈的影響。該公司的一個資產(chǎn)配置團(tuán)隊計算了假設(shè)投資者的回報率,這些投資者一開始有1萬美元,要么選擇持續(xù)投資于跟蹤標(biāo)普500指數(shù)的投資組合,要么錯過了1980年1月1日至2022年6月30日期間股市表現(xiàn)最好的5天、10天、30天和50天。
富達(dá)投資得出的計算結(jié)果是,如果投資者持續(xù)投資股票并使用股息進(jìn)行再投資,在不考慮稅收或費(fèi)用的情況下,投資者最終將獲得110萬美元;而如果投資者因為在股市進(jìn)進(jìn)出出而錯過了表現(xiàn)最好的5天、10天、30天和50天,投資者的回報率將分別低38%、55%、84%和93%。
3、嘉信理財:時機(jī)會傷人
試圖選擇最佳時機(jī)進(jìn)入市場可能會付出很高的代價。為了說明這代價有多高昂,嘉信理財金融研究中心假設(shè)了5名投資者,從2002年7月到2022年6月,他們每人每年都能獲得2000美元投資標(biāo)普500指數(shù)。
不過,這5名投資者的投資方式截然不同。嘉信理財金融研究中心給出的圖表顯示,假設(shè)中的能完美把握時機(jī)的投資者每年都在標(biāo)普500指數(shù)最低的時候投資2000美元,到2022年,其投資總額達(dá)到了140,214美元。在每年的第一個交易日將2000美元投入市場的投資者到最后的投資總額為129,865美元,僅比能完美把握時機(jī)的投資者少了7.4%。此外,把2000美元分為12份并在每月初投入市場的投資者、以及在每年的高點進(jìn)入市場的投資者到最后的投資總額都不及前面兩位投資者。將每年的2000美元保持為現(xiàn)金的投資者最后的投資總額僅為43,600美元。
Doug Bellfy表示:“如果把所有的東西都換成現(xiàn)金能減輕你的壓力的話,那你可能需要這么做?!钡瑫r補(bǔ)充稱:“不幸的是,選擇回到市場的時機(jī)可能會產(chǎn)生新的、甚至更糟的壓力?!?/p>
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