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全球熱文:投資中最不重要的事:以30年為周期,以15%為收益率目標
2022-11-27 17:32:09 來源:雪球 編輯:

@今日話題

根據芒格的說法,要想達成自己的目標,先要想的是做什么會讓自己達不成目標。


(資料圖片)

確定投資的目標:達到理想的長期年化收益率?。ū热?0年,年化收益率15%)

投資是一輩子的事,是一個長期的目標,不是幾個月的事情,幾年的事情。投資的目標是實現(xiàn)財富的增長,不是讓你短期能夠買得起車或者房,或者其他短期的購買力。

比如明年想買一臺車,缺20萬,這種錢不可能通過股市短期快速地賺回來(除非你運氣好,但是如果這樣的話你買彩票能更快地實現(xiàn)),必須通過努力工作攢錢。

投資的意思是:你有了一筆錢,你希望這筆錢將來能夠增值(而不是短期能夠翻倍)。

問題一:30年為周期太長了嗎?

投資是一輩子的事,也就是說我們要把時間拉長,在整個生命周期內都要投資,甚至要延續(xù)到下一代。所以以30年為周期并不長,是一個合理的時間。我們大部分人從20多歲走向社會,30多歲有了一定的積蓄。從35歲開始一定規(guī)模的投資是有可能的,以35歲為起點,30年后只有65歲。30年的周期非常非常合理。

問題二:15%為長期變化目標太低了嗎?

以30年為周期,如果年化收益率達到15%,30年資產將會增加66倍。

如果足夠長壽,一不小心活到了95歲,投資時間拉長至60年,那么資產將翻4384倍。

長期來看,如果能實現(xiàn)15%的長期目標,30年66倍,這個收益率可以遠遠跑贏通脹,遠遠跑贏30年國債利率,也可以遠遠跑贏股市整體的長期收益率(一般8%左右)。這個收益率就是跟股神巴菲特比,也不算太遜色(股神60年長期的收益率在19%左右)。假設初期的投入資金為100萬,那么30年后,會變成6600萬,而60年后會變成43億。多么夸張的一個數(shù)字!年化收益率達到15%是一個不低的目標。

問題三:在股市中,怎么樣才無法能實現(xiàn)以上的目標呢?(最不重要的事情)

我覺得無法實現(xiàn)以上目標的行為包括但不限于一下行為:

1)到處打聽消息,根據別人提供的消息來買股票,盲目跟從。

2)根據市場熱點來買股票,什么股票熱門就去買什么股票;

3)買入股票付出的價格太高,遠遠高于公司的內在價值,投資了公司未來。

4)短期交易,頻繁買賣。交易的次數(shù)越多,越容易出錯,錯誤的次數(shù)多了,就會大大降低收益率。

5)承受不了股價下跌的恐懼,股價下跌一定的幅度就賣出;

6)承受不了股價上漲的誘惑,股價上漲后就開始追高買入。

7)大量買入垃圾公司的股票,甚至完全不了解公司的經營情況下買入。

8)。。。

如果有以上行為的任何一項,都可以讓前面制定的30年15%的目標無法實現(xiàn)。

以上就是投資中最不重要的事情。

投資中最重要的事情:

為了達到30年年化收益率15%的目標,根據巴菲特的說法:需要找到長長的坡,厚厚的雪。以合理的價格買入優(yōu)秀的企業(yè),并長期持有。

首選,要選到優(yōu)秀的企業(yè)。這些企業(yè)最好已經有長期經營的歷史,有了穩(wěn)定的基礎。這些企業(yè)能夠長期經營。作為優(yōu)秀的企業(yè),這些企業(yè)長期的收益率要高于社會平均的收益率。A股企業(yè)的平均收益率在10%左右。

其次,要以合理的價格買入。作為長期投資者,只要不是以高估的價格買入都可以獲得預期的回報。如果能以合理價格買入,屬于可以接受的范圍。如果能夠以低估的價格買入,那么就是非常非常難得的機會。

最后,就是要長期持有。一定以合理的價格買入優(yōu)秀的企業(yè)以后,長期持有,就能穩(wěn)穩(wěn)地獲得這些優(yōu)秀企業(yè)的成長成果,比如15%的長期回報。

總結:

1)投資是一輩子的事情,以30年為周期,從35歲開始投資到65歲,30年的黃金投資期;當然,出名要趁早,投資也要趁早,如果能夠像巴菲特一樣在30歲甚至更早就明白投資的真諦,可以取得更好的累計收益。

2)長期而言,設定一個合理的收益率目標,比如把15%作為一個長期的目標,30年就能實現(xiàn)資產增值66倍。

$興業(yè)銀行(SH601166)$ $招商銀行(SH600036)$ $格力電器(SZ000651)$

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