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廣州農(nóng)商行一季度凈利潤同比下滑超18%,不良貸款率已連續(xù)4年上浮
2023-04-27 05:42:04 來源:藍(lán)鯨財經(jīng) 編輯:

4月25日,廣州農(nóng)村商業(yè)銀行披露2023年一季度信息,該行今年一季度實現(xiàn)凈利潤19.97億元,同比下滑18.39%。

數(shù)據(jù)顯示,截至2023年3月末,廣州農(nóng)商行集團(tuán)口徑下資產(chǎn)總額為12440.44億元,負(fù)債總額11529.0億元。今年一季度,該行集團(tuán)口徑下實現(xiàn)營業(yè)收入48.27億元。

從廣州農(nóng)商行日前披露的2022年報數(shù)據(jù)看,該行去年業(yè)績回溫,歸母凈利潤結(jié)束兩連跌。去年全年,該行營業(yè)收入225.45億元,同比下滑3.99%,但歸屬于母公司股東的凈利潤34.92億元,同比上漲9.98%。此前該行2020年、2021年的歸母凈利潤分別同比下滑32.43%、37.51%。


【資料圖】

具體在營收端,該行2022年利息凈收入185.82億元,同比減少9.77億元,降幅5.00%,利息凈收入占營業(yè)收入總額的82.42%。該行解釋稱主要由于支持實體經(jīng)濟(jì)等影響,資產(chǎn)收益率下降導(dǎo)致利息收入增長較慢,同時負(fù)債規(guī)模增加,帶動利息支出同比增加。同時,該行去年手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入13.82億元,同比增加0.63億元,增幅4.78%;減值損失106.88億元,同比減少15.19%。

2022年,廣州農(nóng)商行整體生息資產(chǎn)平均收益率較上年同期下降37個基點(diǎn)至3.99%,整體付息負(fù)債平均成本率較上年下降7個基點(diǎn)至2.28%,凈利差較上年同期下降30個基點(diǎn)至1.71%,凈利息收益率較上年同期下降31個基點(diǎn)至1.69%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面,該行不良貸款率已連續(xù)4年上浮。截至2022年年末,該行不良貸款率2.11%,較上年上浮0.28個百分點(diǎn),2018年末至2021年末,該行不良率分別為1.27%、1.73%、1.81%、1.83%。根據(jù)銀保監(jiān)會數(shù)據(jù),2022年末商業(yè)銀行不良貸款率1.63%,該行的不良率2.11%顯然遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。

廣州農(nóng)商銀行前身為1952年成立的廣州農(nóng)村信用社,2009年12月改制成為農(nóng)村商業(yè)銀行,2017年6月香港掛牌上市,注冊資本114.51億元。然而自港股上市以來,該行股價表現(xiàn)十分低迷。

赴港上市不到2年,廣州農(nóng)商行于2019年3月向證監(jiān)會遞交了《首次公開發(fā)行股票(A股)招股說明書》,擬登陸深交所,發(fā)行股數(shù)不超過15.97億股,發(fā)行比例不超過發(fā)行后總股本的14%,保薦機(jī)構(gòu)為中金公司。

但該行“回A”之路并不順利。2020年4月29日,證監(jiān)會網(wǎng)站通報,廣州農(nóng)商行因在申請首次公開發(fā)行股票并上市過程中,“存在部分金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提不充分、個別違約債券會計核算前后不一致等問題”被出具警示函。

2020年5月22日,廣州農(nóng)商行召開2019年年度股東大會,會上該行獲得股東批準(zhǔn)將A股IPO議案的有效期延長12個月至2021年5月21日。2020年12月末,證監(jiān)會網(wǎng)站突然發(fā)布消息稱,鑒于廣州農(nóng)商行已向證監(jiān)會申請撤回申報材料,決定取消對該公司發(fā)行申報文件的審核。彼時,該行解釋稱,“鑒于戰(zhàn)略規(guī)劃調(diào)整,經(jīng)審慎考慮,并經(jīng)與該行A股發(fā)行申請相關(guān)中介機(jī)構(gòu)審慎研究,決定撤回A股發(fā)行申請?!?/p>

不僅如此,由于該行資本充足率指標(biāo)曾一度持續(xù)下行,2021年底,廣州農(nóng)商行曾配售新H股后又發(fā)內(nèi)資股,頻頻補(bǔ)血。

值得一提的是,今年2月,廣州農(nóng)商行發(fā)布公告稱,該行行長易雪飛因超過行長任職期限的監(jiān)管規(guī)定,辭去該行第三屆董事會執(zhí)行董事、副董事長、戰(zhàn)略與投資委員會(三農(nóng)委員會)委員、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會委員、主任委員及行長職務(wù)。目前,該行行長職責(zé)已由副行長林日鵬代為履行。

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