電子簽在各行各業(yè)中的快速普及已成為近年來的新趨勢。與此同時,電子簽也在證券行業(yè)中掀起一場數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新“革命”。
2020年10月, 中基協(xié)《私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)管理辦法(試行)(征求意見稿)》明確了基金當事人及電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機構(gòu)法律關(guān)系、各方權(quán)利義務(wù),電子合同涵義、法律效力及基本業(yè)務(wù)范圍。
電子簽的價值被證券行業(yè)越來越廣泛地認可,其應(yīng)用不僅可以提高簽約效率、降低簽約成本,還可以保障合同的安全性和真實性,為證券行業(yè)的發(fā)展提供了強有力的支持和保障。
一體化解決方案,讓證券合同管理更可控
痛點一:
由于券商各業(yè)務(wù)部門的合同大都由業(yè)務(wù)人員在各自的業(yè)務(wù)渠道中獨立維護,因此對于協(xié)議的版本、時效、修訂內(nèi)容的要求都不一致,容易因為某些協(xié)議內(nèi)容的滯后,造成協(xié)議管理維護較為復(fù)雜。
痛點二:
各類協(xié)議管理分散,標準不一,容易伴有合規(guī)風(fēng)險。
痛點三:
各類協(xié)議管理分散,各業(yè)務(wù)部門各自維護,事后沒有一個統(tǒng)一的查詢平臺。
法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺,一體化提供電子協(xié)議的集中統(tǒng)一管理,平臺可包含統(tǒng)一電子協(xié)議管理配套標準、統(tǒng)一管理電子印章、統(tǒng)一實名認證服務(wù)、統(tǒng)一電子協(xié)議管理查詢、統(tǒng)一證據(jù)保全法律咨詢服務(wù),讓安全管控更加輕而易舉,具體而言,具有以下優(yōu)勢:
●募集流程及適當性管理——合規(guī)
適當性管理和募集銷售行為管理均可在線操作。同時,特定對象確認、身份認證、合格投資者證明、訂單管理、風(fēng)險揭示、風(fēng)險匹配等環(huán)節(jié)全部可以進行在線操作。
●電子合同簽約——安全、高效、便捷
電子簽名后文件不可修改,具有法律效力的數(shù)字證書經(jīng)電子簽署后不可抵賴,保證了合同內(nèi)容的完整性。其次,可有效防止客戶及交易信息泄露,提升了合同與客戶數(shù)據(jù)的安全性和保密性。另外,電子合同在聯(lián)網(wǎng)情況下隨時隨地均可簽署,合同審批無需郵寄可瞬時傳輸,解決了異地簽署的麻煩和耗時,簽約過程便捷高效。
●支持互動視頻簽,簽約全過程留痕
隨時隨地,互動視頻簽,支持異地和現(xiàn)場語音和視頻錄制,支持多個應(yīng)用端,錄制過程與存證均符合國內(nèi)金融監(jiān)管合規(guī)的要求。
●補充協(xié)議——及時、方便、快捷
支持多種補充協(xié)議簽署模式,多版本合同管理,流程便捷易操作,解決了補充協(xié)議簽署、回收、管理、證明難的行業(yè)痛點。
提升投資者簽署體驗,助力基金管理人合規(guī)高效展業(yè)。電子簽約系統(tǒng)通知各方進行補充協(xié)議簽署,過程中可隨時查看相關(guān)進度,簽署完成后,系統(tǒng)及時同步并通知各當事人。
●運營管理——全面、兼容、高效
在運營環(huán)節(jié),系統(tǒng)為托管人、管理人、投資者提供APP、PC、小程序等多個客戶端,投資者與管理人隨時隨地可以實現(xiàn)查閱、下載、調(diào)用相關(guān)文件及信息。電子數(shù)據(jù)檔案歸類、檢索、統(tǒng)計、調(diào)用均更加便捷,可顯著降低管理人的時間成本和管理成本。
投資前:從源頭把控風(fēng)險
由于投資管控的合規(guī)要求,在基金賬戶開通的過程中,往往會涉及多份協(xié)議的簽署,如【客戶服務(wù)協(xié)議】、【風(fēng)險提示書】、【開放式證券投資基金業(yè)務(wù)客戶須知】等,通過將法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺集成在原有的基金賬戶開通流程中,不僅可以實現(xiàn)從實名認證到合同簽署的全流程線上完成,便于后期協(xié)議管理和協(xié)議調(diào)用;還能夠提供全流程的證據(jù)保全,用于糾紛時的舉證。
(基金開戶流程圖)
投資中:線上閉環(huán),為關(guān)鍵流程保駕護航
從最初的客戶預(yù)約到最終的回訪確認,基金購買涉及的場景多、環(huán)節(jié)繁復(fù),任何一個環(huán)節(jié)不合規(guī),都有可能會給投資者和基金機構(gòu)帶來風(fēng)險。
(基金購買流程圖)
法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺,聚焦基金購買全流程,為投資保駕護航。
●在風(fēng)險測評環(huán)節(jié),采用實名認證的方式,確保是客戶本人進行的風(fēng)險承受能力及投資意向的確認,避免后期糾紛。
●在簽署風(fēng)險提示書的環(huán)節(jié),投資者需要逐條簽字確認風(fēng)險揭示書條款。最后由投資者、經(jīng)辦人、募集機構(gòu)三方簽字蓋章。法大大可采用區(qū)塊鏈及哈希值的技術(shù),確保風(fēng)險提示書簽署后不被篡改。
●在合格投資者確認環(huán)節(jié),需要提交合格投資者認證,需要上傳用戶的收入/資產(chǎn)證明,提交后等待市場營銷中心進行審核,審核通過后可購買私募產(chǎn)品,法大大可提供線上直接簽署服務(wù),無需線下紙質(zhì)簽署,提升客戶體驗。
●而在基金合同簽署打款環(huán)節(jié),根據(jù)相關(guān)規(guī)定,客戶在簽約時需要進行音頻和視頻“雙錄”流程,確??蛻舯救舜蚩钜庠傅恼鎸嵭?,法大大提供的“互動視頻簽”服務(wù),恰好能夠滿足這一需求。
投資后:完整業(yè)務(wù)流證據(jù)保全,無后顧之憂
《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十四條規(guī)定:經(jīng)營機構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的,經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當提供相關(guān)資料,證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。因此對于經(jīng)營機構(gòu)來說,證據(jù)留痕很重要,法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺,可提供全流程留痕及實時固化存證服務(wù),并出具多項存證與舉證報告,提供完整的證據(jù)鏈。
(證據(jù)保全流程圖)
通過法大大新一代數(shù)智化簽約平臺,可解決業(yè)務(wù)合同電子化、鏈上化,解決業(yè)務(wù)合同流轉(zhuǎn)過程中紙質(zhì)合同過多、審核慢和難的問題;同時借助公證取證、區(qū)塊鏈技術(shù),實現(xiàn)各業(yè)務(wù)參與方、各環(huán)節(jié)信息互通,保證了電子證據(jù)的真實性。
法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺,通過提升證券交易的效率和安全性,降低交易過程的總成本,為投資者提供更好的服務(wù),也為證券行業(yè)的發(fā)展注入新的變革活力。
本文來源:財經(jīng)報道網(wǎng)
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