銀保監(jiān)會對兩家理財子公司開出首批罰單,光大理財、中銀理財分別被罰430萬元及460萬元。據(jù)悉,此次處罰是監(jiān)管部門2021年針對部分理財公司及其母行開展專項現(xiàn)場調(diào)查的結(jié)果。作為兩家理財子的母行和托管行,光大銀行與中國銀行也一并被罰。
兩家理財子公司合計被罰890萬元
從銀保監(jiān)會公布的具體處罰案由來看,光大理財理財業(yè)務主要存在以下違法違規(guī)行為:
一、公募理財產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%
二、全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%
三、開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標
四、使用第三方移動辦公平臺存在風險隱患,信息系統(tǒng)管控有效性不足
五、理財產(chǎn)品宣傳不一致不準確
對此,銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經(jīng)營規(guī)則,對光大理財罰款430萬元。
罰單公布當日,光大理財通過公號回應稱,對于監(jiān)管機構(gòu)提出的意見和批評,該司高度重視,逐條制定整改措施,并在現(xiàn)場調(diào)查過程中立查立改,除移動辦公平臺的安全管控正在持續(xù)優(yōu)化整改中外,其他問題均已整改到位。
而作為光大理財?shù)哪感屑巴泄苄?,光大銀行因其理財業(yè)務存在“老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈、托管機構(gòu)未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品集中度超標、托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性要求,操作管理不到位”的違法違規(guī)行為,一并被銀保監(jiān)會處以罰款400萬元。
光大理財表示,未來,將進一步提高思想認識,堅持投資者利益最大化和審慎穩(wěn)健經(jīng)營原則,嚴格按照監(jiān)管要求落實整改,持續(xù)強化內(nèi)控管理和風險管控,加強體制機制建設,推動各項業(yè)務合規(guī)運行。
另一家理財子中銀理財被罰460萬元,因涉六項違法違規(guī)行為,具體包括:公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%;全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%;開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標;同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性;理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值;理財公司對關聯(lián)法人的認定不符合監(jiān)管要求。
中銀理財?shù)哪感兄袊y行,因老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈,被銀保監(jiān)會處以罰款200萬元。
據(jù)悉,兩家理財子公司至今展業(yè)均不滿三年,中銀理財開業(yè)于2019年7月,系工建交后第四家開業(yè)的銀行理財子公司。光大理財則是第一家股份行理財子公司,于2019年9月開業(yè)迎客。
對于首批理財子罰單,招聯(lián)金融首席研究員董希淼認為,銀保監(jiān)會此舉有助于推動理財子公司規(guī)范有序經(jīng)營,促進理財業(yè)務和理財市場行穩(wěn)致遠,從而更好保護投資者的合法權(quán)益。
理財業(yè)務監(jiān)管體系持續(xù)加強
近年來,銀行理財市場發(fā)展勢頭良好。截至今年一季末,共有29家銀行理財子公司獲批籌建,其中25家正式開業(yè)。據(jù)銀行理財?shù)怯浿行模刂?月底,共321家機構(gòu)存續(xù)有理財產(chǎn)品,存續(xù)規(guī)模28.37萬億元,同比增長13.34%。理財產(chǎn)品全面凈值化轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進,凈值型產(chǎn)品規(guī)模占比達94.15%,較去年同期提高21.12個百分點。
其中,截至2021年末,中銀理財受托管理規(guī)模突破1.71萬億元,較上年末增長23.17%,全年實現(xiàn)凈利潤26.09億元。光大理財管理資產(chǎn)總規(guī)模達到1.07萬億元,報告期內(nèi)實現(xiàn)凈利潤15.86億元。
隨著理財市場規(guī)模的突飛猛進,為有效保護投資者合法權(quán)益。2021年,監(jiān)管部門先后發(fā)布《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》《關于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品管理有關事項的通知》《理財公司理財產(chǎn)品流動性風險管理辦法》等制度,持續(xù)加強理財業(yè)務監(jiān)管體系建設。
今年4月末,銀保監(jiān)會公布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法(征求意見稿)》,旨在規(guī)范理財公司的內(nèi)部控制?!掇k法》要求理財公司對各項業(yè)務活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系,并至少每年進行一次全面評估。《辦法》明確提到,理財公司不得以理財資金與關聯(lián)方進行不正當交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場,包括但不限于投資于關聯(lián)方虛假項目、與關聯(lián)方共同收購上市公司、向本機構(gòu)注資等。
關鍵詞: 理財業(yè)務監(jiān)管體系持 理財業(yè)務監(jiān)管 理財業(yè)務監(jiān)管體系持續(xù)加強 銀保監(jiān)會
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