最新數(shù)據(jù)顯示,截至4月11日記者發(fā)稿,全市場(chǎng)781只貨幣基金(不同份額未合并計(jì)算,下同)中,已有525只7日年化收益率重回“2時(shí)代”,占比接近七成。
自去年11月中旬以來(lái),作為現(xiàn)金管理工具的貨幣基金7日年化收益率便不斷回升。業(yè)內(nèi)人士表示,近期貨幣基金收益率的持續(xù)攀升,與市場(chǎng)對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)期的調(diào)整,以及跨季資金價(jià)格大幅上行等方面的影響均有關(guān)系。從中長(zhǎng)期視角來(lái)看,貨幣基金收益率或維持小幅震蕩態(tài)勢(shì)。
【資料圖】
貨基收益率持續(xù)回升
作為一項(xiàng)重要的現(xiàn)金管理工具,貨幣基金在2022年6月首次出現(xiàn)7日年化收益率大面積跌破2%的情況,并被市場(chǎng)認(rèn)為“滑向1時(shí)代”。不過(guò),自2022年11月中旬起,貨幣基金7日年化收益率“觸底反彈”并持續(xù)回升。截至今年4月11日,近七成貨幣基金7日年化收益率回升至2%以上。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至4月11日記者發(fā)稿,自4月1日以來(lái),全市場(chǎng)貨幣基金7日年化收益率均值為2.12%,納入統(tǒng)計(jì)的781只貨幣基金中,525只基金7日年化收益率均超過(guò)2%,占比約為67%。而在3月1日至3月8日,全市場(chǎng)共有317只貨幣基金7日年化收益率超過(guò)了2%,占比僅為40.50%。整體來(lái)看,在近一個(gè)月的時(shí)間里,貨幣基金收益率仍然處于抬升趨勢(shì)。
就單個(gè)產(chǎn)品而言,最新數(shù)據(jù)顯示,泰康薪意保B/E/A三類份額的7日年化收益率位列各貨幣基金前列,且均在3%以上;太平日日鑫B份額7日年化收益率達(dá)到了2.977%;長(zhǎng)盛貨幣B的7日年化收益率也達(dá)到了2.974%。
自貨幣基金回報(bào)率持續(xù)抬升以來(lái),市場(chǎng)規(guī)模也隨之“水漲船高”。來(lái)自中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的最新數(shù)據(jù)顯示,截至2023年2月,全市場(chǎng)貨幣基金總份額為11.40萬(wàn)億份,資產(chǎn)凈值合計(jì)為11.41萬(wàn)億元。而截至2022年12月底,全市場(chǎng)貨幣基金份額僅為10.34萬(wàn)億份,資產(chǎn)凈值合計(jì)為10.46萬(wàn)億元。
兩大因素拉升利率水平
據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析,近期貨幣基金收益率重回2%以上,主要是受到市場(chǎng)對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)期的迅速調(diào)整,以及跨季資金價(jià)格大幅上行兩方面的影響。
諾安基金表示,經(jīng)濟(jì)強(qiáng)預(yù)期和高信貸增速進(jìn)一步推升資金利率水平。開(kāi)年以來(lái),信貸開(kāi)門(mén)紅為后續(xù)發(fā)展“備足子彈”,以大行為代表的銀行體系大幅提升對(duì)長(zhǎng)期負(fù)債的需求,進(jìn)一步拉升了資金利率水平。
對(duì)于此前受到市場(chǎng)熱捧的同業(yè)存單利率,華安證券固定收益團(tuán)隊(duì)認(rèn)為,未來(lái)上行概率和上行空間可能有限。一方面后續(xù)信貸投放節(jié)奏或平滑放緩,政策性金融工具配套項(xiàng)目融資、設(shè)備更新改造再貸款對(duì)信貸的撬動(dòng)空間有限,預(yù)計(jì)2季度信貸投放將回歸正常節(jié)奏;另一方面,國(guó)股大行對(duì)存單負(fù)債的依賴度降低。在傳統(tǒng)的攬儲(chǔ)大月,國(guó)股大行存貸增速差有望回正,對(duì)存單的發(fā)行需求可能邊際回落。
全年收益或小幅震蕩
整體來(lái)看,貨幣基金多以同業(yè)存單、同業(yè)存款和短期逆回購(gòu)為主要配置資產(chǎn)。對(duì)于上述資產(chǎn)及貨幣基金回報(bào)率的未來(lái)走勢(shì),業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,短期仍有上行動(dòng)力,但中長(zhǎng)期視角來(lái)看,隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展,資金利率持續(xù)維持低位,貨幣基金收益率或呈現(xiàn)小幅震蕩趨勢(shì)。
格林基金表示,今年影響貨幣基金收益率的關(guān)鍵因素是國(guó)內(nèi)的貨幣政策,即資金利率是否會(huì)持續(xù)低于政策利率且穩(wěn)定在低位。伴隨經(jīng)濟(jì)恢復(fù)的節(jié)奏變化,貨幣政策也會(huì)在結(jié)構(gòu)和總量上進(jìn)行微調(diào),像2022年資金的市場(chǎng)利率持續(xù)低于政策利率的情況應(yīng)該會(huì)較少出現(xiàn),貨幣類資產(chǎn)的收益率也不會(huì)持續(xù)下行,應(yīng)該會(huì)在政策利率附近震蕩,反映到貨幣基金收益率上來(lái),貨幣基金收益率也不會(huì)持續(xù)下行,應(yīng)該會(huì)是一個(gè)小幅震蕩的趨勢(shì)。
易方達(dá)易理財(cái)A基金經(jīng)理石大懌等也在基金年報(bào)中表示,貨幣政策方面,經(jīng)濟(jì)修復(fù)階段,貨幣政策基調(diào)或維持穩(wěn)健寬松。2022年底債券的收益率風(fēng)險(xiǎn)已得到了一定程度的釋放,2023年債券市場(chǎng)總體可能呈現(xiàn)區(qū)間震蕩上行的格局。
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