支持科技創(chuàng)新離不開股權(quán)投資??苿?chuàng)型企業(yè)具有“一輕四高”即輕資產(chǎn)、高技術(shù)、高成長、高投入、高風(fēng)險的特征,與以信貸為代表的間接融資適配性較差。從歷史經(jīng)驗(yàn)看,要實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新的持續(xù)突破,就需要大力發(fā)展適配度更高的直接融資,特別是要發(fā)展股權(quán)投資,引導(dǎo)更多資金投早、投小、投長期、投硬科技,為科創(chuàng)型企業(yè)成長創(chuàng)造良好的融資環(huán)境、成長土壤。
我國是銀行主導(dǎo)型的金融體系,銀行業(yè)資產(chǎn)占金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的比重超過90%,在這種情況下,更好發(fā)揮商業(yè)銀行體系對科技創(chuàng)新的支撐作用愈發(fā)迫切。9月24日,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布通知,金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至18個城市,并適當(dāng)放寬股權(quán)投資金額和比例限制,為銀行系資金參與股權(quán)投資提供了更為暢通的渠道。這是我國金融體制機(jī)制改革的一次突破,釋放出相關(guān)部門優(yōu)化金融服務(wù)賦能科技創(chuàng)新的決心。
我國經(jīng)濟(jì)正處于新舊動能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵時期,金融的服務(wù)模式和方式也應(yīng)進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。在控制好風(fēng)險的前提下,商業(yè)銀行應(yīng)繼續(xù)加大對科技創(chuàng)新支持的探索力度,以金融資產(chǎn)投資公司為抓手,促進(jìn)“銀行資金”向“股權(quán)資本”轉(zhuǎn)化,發(fā)揮撬動引領(lǐng)作用,引導(dǎo)更多市場資本參與投資。
金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)發(fā)揮自身優(yōu)勢,為科創(chuàng)型企業(yè)提供全生命周期的融資服務(wù)。憑借其銀行體系的背景,金融資產(chǎn)投資公司具有更強(qiáng)的資源持續(xù)配置能力。在企業(yè)發(fā)展初期,可以通過股權(quán)投資滿足其融資需求,隨著企業(yè)進(jìn)入成長期直至成熟期,經(jīng)營現(xiàn)金流趨于穩(wěn)定后,銀行的信貸服務(wù)可以進(jìn)行接力支持。金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)整合好自身和母公司的資源,盡快形成成熟的服務(wù)模式,加速“投貸聯(lián)動”,為企業(yè)提供覆蓋全生命周期的多元化、接力式的金融服務(wù)。
科技創(chuàng)新也意味著高風(fēng)險,面對新業(yè)務(wù),金融資產(chǎn)投資公司在風(fēng)險考量、業(yè)績考核等多方面依然面臨挑戰(zhàn)。唯有不斷完善健全全流程的風(fēng)險管理機(jī)制,完善盡職免責(zé)和容錯糾錯機(jī)制,增強(qiáng)風(fēng)控有效性,才能降低投資科技創(chuàng)新項(xiàng)目失敗帶來的風(fēng)險損失。同時,金融資產(chǎn)投資公司自身要加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)、強(qiáng)化管理,提升股權(quán)投資專業(yè)水平,為有潛力的科創(chuàng)型企業(yè)帶去源源不斷的金融活水。
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